Що робити, якщо переказав гроші шахраям

Вирішення проблеми: замовляти товари з доставкою тільки у перевірених фірм, які мають ім'я, або робити замовлення у фірм, які пропонують оплату післяплатою за фактом вчинення правочину.

• Обернена ситуація від першої схеми. Шахраї, навпаки, замовляють товари з оплатою післяплатою, проте замість власної присутності відправляють таксі за товаром, з обіцянкою того, що, як тільки таксист отримає товар, буде здійснено оплату на карту. Далі шахраї від імені банку відправляють смс на телефон продавця про перерахування оплати, проте за фактом на карті коштів не додається.

Вирішення проблеми: завжди перед відправкою товару з таксистом потрібно перевірити, чи надійшли гроші на рахунок.

• Дзвінок або смс повідомлення від банку. Шахраї під виглядом співробітників банку дзвонять клієнту та повідомляють про блокування картки чи інші проблеми, які вимагають негайного вирішення. У процесі розмови шахраї просять вказати будь-які дані картки, після чого говорять, що картку розблоковано, а отримавши інформацію, необхідну для доступу до рахунку, крадуть кошти.

Вирішення ситуації: Банк має всі необхідні дані і вони ніколи не дзвонять своїм клієнтам для уточнення інформації про картку. У такому разі не потрібно давати жодних даних, варто приїхати до банку особисто і уточнити чи все гаразд із карткою.

• Дзвінок, смс повідомлення або листа на електронну пошту з привітанням виграшу цінного призу, або отримання спадщини від далеких родичів-мільярдерів. Як правило, зловмисники заманюють грошовим призом, але іноді це може бути машина, квартира чи інші цінності.Вимоги прості - надіслати платіж для доставки подарунка або здійснити перевірочний платіж для підтвердження особи. Відповідно людина думає, що це окупиться, а після підтвердження у вигляді оплати шахраї не виходять на зв'язок.

Вирішення ситуації: потрібно перевірити інформацію про виграш чи спадок, однак, що для першого, що для другого не потрібно підтвердження, шляхом переказу коштів, які б аргументи не подавали шахраї.

• Так само досить старий, але досі дієвий спосіб, дзвінок на телефон, при якому на іншому кінці дроту розповідає про біду, що сталася з близьким або родичем, що відповів на дзвінок. Злочинці не знають повної інформації про те, кому дзвонять, тому спочатку вони можуть сказати, що їхня дитина в реанімації чи звинувачена у вбивстві, ввівши цим у стан шоку. І людина, яку намагаються обдурити, може навіть не помітити, що її дитину звуть не так чи ще якісь подробиці, потім шахраї просять терміново переказати гроші, наприклад, для того, щоб розпочати операцію, інакше не виживе, люди в стресовому стані не замислюються про можливе шахрайство та швидко пересилають гроші.

Вирішення проблеми: Спочатку варто передзвонити людині, про яку йшлося в розмові, найімовірніше з нею все гаразд, оскільки медики чи поліція попросили б прибути на місце, а вже потім вирішувалося б грошове питання.

Чи можна змусити шахрая повернути гроші

Добровільно шахраї навряд чи повернуть гроші, відстежити перекази на карти буває досить складно, а ще складніше довести факт шахрайства, проте це не означає, що гроші втрачені безповоротно і шахраїв не потрібно притягнути до відповідальності.

Потерпілому необхідно, якнайшвидше після того, як він зрозумів, що його обдурили звернутися до правоохоронних органів. , складно розслідується і не завжди призводять до справедливої ​​розв'язки.

Зверніть увагу!

Шахрай може і самостійно повернути гроші, якщо постраждалий під час звернувся і банком та органами поліції було вжито всіх необхідних заходів.

В іншому випадку поліція зобов'язана розслідувати справу, в силу своїх можливостей та встановити особу злочинця, щоб надалі стягнути з нього через суд усі кошти, отримані ним обманним шляхом.

Переказав гроші добровільно: як повернути

В першу чергу необхідно зателефонувати до банку і уточнити, чи пройшов переказ коштів, якщо з рахунку гроші ще не зняті банк може встигнути зупинити операцію. ньому суму, дату та час переказу, номер рахунку. Копію заяви необхідно зберегти. представити факти, що підтверджують шахрайство.

Банк розглядає заяву протягом місяця. Якщо кошти були переведені, банк видасть документ, що підтверджує переказ, з цим документом необхідно звернутися до поліції, де відбуватиметься судовий розгляд.

Слідство у справах із фінансовими махінаціями триває досить довго, тому швидко повернути кошти не вдасться.

Звернення до поліції

Якщо банк не зміг скасувати операцію переказу коштів та гроші пішли шахраям, потерпілому необхідно звернутися до поліції з випискою банку про переказ коштів на певний рахунок.

Зверніть увагу!

При здійсненні злочину фізичною особою потрібно написати заяву до територіального органу поліції, у заяві має бути зазначено: обставина переказу коштів, сума переказу, реквізити на які були переведені гроші, яким способом було здійснено перерахування. Якщо у потерпілого є додаткова інформація про шахрая або про злочин, її так само варто вказати в заяві.

Також органам поліції варто подати виписку з банку та особисті листування зі зловмисниками. Якщо в ході судового розгляду буде встановлена ​​особа злочинця, суд здійснить вимогливі заходи.

Якщо шахрайство було здійснено юридичною особою, тобто компанією, яка продає товари або надає послуги, можна спробувати звернутися на підтримку сайту, пред'явивши свої претензії, а також зажадавши повернення коштів. Потім слід звернутися до організації захисту прав споживачів.

Зверніть увагу!

У разі, коли вищезазначені заходи не дали результату слід написати заяву до банку та судову інстанцію, подальші дії такі самі, як і у разі шахрайства фізичною особою.

Як не стати жертвою шахраїв

За дотримання деяких правил вдасться убезпечити себе від шахрайства:

1. Не можна повідомляти свій пін-код від банківської картки навіть співробітникам банку.
2. Не варто робити будь-які дії конкретного банкомату за вказівкою третіх осіб.
3. Перед переказом коштів в інтернет-магазини необхідно дізнатися всю інформацію, написати особисто людям, які залишали відгуки і поцікавитися, як їм прийшли товари. Вибирайте тих, хто сподобався, а не тих, кого рекомендує продавець.
4. Перед перерахуванням грошей до благодійних організацій слід дізнатися якнайбільше інформації про цей благодійний фонд.
5. Пароль від картки краще вивчити напам'ять і не записувати його в телефоні або на папері, що зберігається в гаманці або щоденнику.
6. Варто відстежувати та не ігнорувати смс оповіщення надіслані з банку. під час проведення транзакції.
7. Перед зняттям грошей з банкомату або при оплаті карткою в магазині слід звертати увагу, чи немає на пристрої додаткових щитків, які зчитують інформацію для шахраїв.

Перевели гроші шахраям: що робити у 2024 році

На жаль, стати жертвою обману може будь-яка – і недосвідчена людина, і фахівець у банківській сфері.

Кібершахраї дуже винахідливі і вигадують нові способи викрадення коштів у довірливих громадян.За даними Центробанку РФ, у 2023 році зловмисникам вдалося вкрасти 15,8 млрд рублів, причому левова частка операцій була зроблена фізичними особами, які перевели гроші шахраям. вирази anti-fraud – боротьба з шахрайством). на запобігання сумнівним транзакціям. Розповідаємо, як зазвичай відбувається повернення коштів, що потрібно зробити постраждалому і чи великі шанси на успіх.

Рейтинг складений на основі думки редакції КП. Рекомендації та доповнення по рейтингу ви можете надіслати на пошту [email protected]. 18:00).

Корисна інформація про повернення грошей, які перевели шахраям

Зібрали всю важливу інформацію у зручній таблиці.

Як повернути гроші, які перевели шахраям

Фахівці рекомендують ошуканим громадянам не панікувати та діяти швидко. Алгоритм дій залежить від обставин, суми збитків та часу скоєння шахрайства.

Зв'яжіться з вашим банком

Якнайшвидше повідомите банк, звідки було зроблено переказ. Заблокуйте картку або обліковий запис в онлайн-банку, спробуйте скасувати транзакцію. Ваш банк терміново зв'яжеться з банком-отримувачем і попросить заблокувати рахунок підозрілої особи. Якщо ви зреагували протягом доби, то є шанс, що гроші повернуть.

Напишіть заяву до правоохоронних органів

Заяву про шахрайський переказ можна подати до відділення поліції за місцем проживання або на сайті МВС. До заяви зазвичай просять додати виписку про рух коштів на карті та рахунку, яку роблять у банку. Чим більше подробиць про те, що сталося, ви опишите, тим вища ймовірність, що правоохоронні органи відшукають злочинця.

Складіть позов до суду

За суми збитків до 50 тис. рублів позов розглядатимуть у світовому суді, а понад 50 тис. – у районному. Якщо сума значна, варто звернутись до прокуратури. У цьому випадку заяву подають особисто або надсилають рекомендованим листом.Як показує практика, розгляд справи про шахрайські схеми не буває швидким. Розгляд може зайняти від двох місяців до кількох років.

За масового шахрайства – знайдіть інших постраждалих

У разі масового обману через соціальні мережі та тематичні форуми пошукайте інших жертв шахрайства. Колективний позов зазвичай привертає більше уваги та допомагає знизити витрати на юридичний супровід.

Корисно повідомити про те, що трапилося в ЦБ

Звернення до ЦБ може допомогти у розслідуванні, особливо, якщо вас обдурила компанія. Тоді регулятор проведе перевірку та надішле результати слідчим.

Куди звернутися, якщо перевели гроші шахраям

Дроппери завжди роблять розрахунок на паніку. Якщо ви запідозрили обман, не вірте їхнім обіцянкам повернути гроші, це ще одна спроба обману. Зберігайте спокій та дійте послідовно.

До банку

Питання про підозрілий переказ вирішуються у чаті підтримки, по телефону гарячої лінії, у додатку, на офіційному сайті або під час особистого візиту до банку. Майте на увазі, якщо ви самі поділилися з шахраями особистою інформацією - даними своєї карти, рахунку, паролем, ПІН-кодом, або помітили зникнення грошей з рахунку не відразу, а через деякий час шанс повернути гроші невеликий.

До керівника компанії чи організації

Якщо шахрай – юридична особа, має сенс скласти письмову заяву на ім'я керівника компанії, передавши претензію особисто в офісі або надіславши рекомендованим листом поштою. Часто просто погрози звернутися до суду чи поліції буває достатньо, щоби з вами почали говорити і можливо повернули гроші.

До юриста

Коли ваші дії не приносять результатів, а справа ускладнюється, є сенс звернутися за допомогою до досвідченого юриста.

Поради експерта щодо повернення грошей, які перевели шахраям

Попросили експертів надати основні рекомендації громадянам, які перевели гроші аферистам.

Керівник антифрод-системи, Управління безпеки та стягнення заборгованості, ПАТ «Норвік Банк» Іван Лазарєв:

«Перше, що потрібно зробити для повернення коштів, якщо є підозра про перерахування шахраям, повідомити банк про перерахування коштів з розрахункового рахунку без добровільної згоди або під дією обману. Банки міжбанківськими каналами можуть взаємодіяти між собою, є можливість призупинити подальше перерахування коштів. Після оповіщення банку клієнту потрібно звернутися до правоохоронних органів. Вони проведуть за заявою перевірку, порушать кримінальну справу та, можливо, накладуть арешт на кошти, які перебувають на рахунку зловмисника. Також можна повернути кошти в рамках цивільно-правового законодавства: звернутися до суду з позовом про безпідставне збагачення стосовно особи, на чиє ім'я відкрито банківський рахунок, з клопотанням про вжиття забезпечувальних заходів за позовом.

Юрист із банкрутства фізичних осіб компанії «Фінансово-правовий альянс» Євгенія Боднар:

«На жаль, шахраям досі вдається переконати потенційну жертву самостійно передавати конфіденційну інформацію, наприклад, про реквізити картки чи рахунки, проте не завжди саме вони є метою. Ще одне завдання – переконати клієнта у тому, що він має переказати гроші самостійно. Аферисти вводять жертв в оману, грають на людських слабкостях, вони вміють правильно побудувати діалог і натиснути на найчутливіші місця.Схем і прийомів безліч, а в їх мережі все частіше потрапляють не тільки довірливі обивателі різного віку, а й цілком обізнані і навіть юридично підковані громадяни. «Секрет успіху» злочинців – одночасно використання сучасних технологій та психологічних маніпуляційних методів, у тому числі, елементів нейролінгвістичного програмування. Зазначимо, що, на жаль, розкриття подібних злочинів залишає бажати кращого: шахраї йдуть на різноманітні хитрощі, щоб не потрапити правоохоронцям.

Поки що механізм повернення коштів банками тільки набирає обертів, а значить повернути вкрадені гроші складно. Навіть якщо справа доходить до суду, він не завжди стає на бік жертв шахрайства, адже потерпілий сам підтверджував операції за своїм рахунком. У разі, якщо людина вже постраждала від такого обману, необхідно звернутися до правоохоронних органів, як і за будь-якого іншого шахрайства.

Федеральним законом від 24.07.2023 № 369-ФЗ додається низка превентивних заходів, спрямованих на недопущення переказу грошей громадянина зловмисникам. Зокрема, банк відправника повинен перевірити операцію на наявність згоди клієнта, і якщо вона є, то визначити, чи не отримано її під впливом обману, та призупинити виконання розпорядження клієнта аж до відмови у переказі. Новий закон також встановлює критерії аналізу операції: потрібно врахувати і бекграунд дій клієнта, та вивчити бази даних про спроби шахрайства. При цьому банк повинен повідомити все клієнта, дати рекомендації, як не допустити подібного в майбутньому, а також перепитати, чи точно здійснювати операцію. Закон дає громадянам два дні на підтвердження того, що виглядає розумним.

Законом передбачено подвійну перевірку – операцію перевіряє не лише банк відправника, а й банк одержувача. Ефективність такої подвійної заслінки викликає питання – наскільки цінною та новою буде інформація від приймаючої сторони та як саме її використовувати? Ще одна новація – кредитна установа відповідатиме за недотримання порядку перевірки та підтвердження операції перед ошуканим платником, відшкодовуючи суму переказу. Для цього буде достатньо заяви клієнта, що розглядається протягом 30 днів. Поки що не зрозумілий стандарт доведення коректності скоєних банком дій, враховуючи розбіжності у банківських «антифродах». До того ж банкам доведеться лавірувати між потребою забезпечити лояльність клієнтів (а часті необґрунтовані блокування переказів цьому не сприяють) та необхідністю дотримуватись вимог закону».

Популярні запитання та відповіді

На питання про переказ грошей шахраям відповідає керівник антифрод-системи, Управління безпеки та стягнення заборгованості, ПАТ «Норвік Банк» Іван Лазарєв.

Шахраїв упіймали. Як повернути вкрадені гроші?

Я вклав великі гроші у інвестиційний проект в інтернеті. Організатори проекту втекли з грошима, але їх знайшли та затримали. Рахунки шахраїв заарештовано, мене визнали потерпілим. Але гроші повертати ніхто не поспішає, і коли це станеться, ніхто не знає.

Потерпілих виявилося дуже багато. Ми всі ходимо на допити, даємо свідчення, встигли познайомитися один з одним. Слідчий каже, що до суду справа потрапить ще не скоро, жодних прогнозів не дає. Таке відчуття, що він навмисне затягує справу.

Навколо постійно крутяться юристи — пропонують укласти угоду, щоб представляти інтереси потерпілих у суді, стверджують, що можуть прискорити відшкодування збитків і просять підписати якісь папери.

У зв'язку з цим питання:

1. Чи можна повернути гроші без усіх цих заяв, підписів, очних ставок та слідчих заходів? Чи обов'язково чекати на суд?
2. Як ознайомитися з кримінальною справою та дізнатися, чи не намагається слідчий спустити все на гальмах?
3. Потрібен мені адвокат чи це якась схема з витягування грошей із потерпілих?

майор поліції у відставці

Співчуваю вам. Повернути вкрадені гроші у будь-якому випадку буде непросто. Але у вас, на відміну від більшості жертв шахраїв, шанси є: за 2021 рік було скоєно майже 340 тисяч шахрайських злочинів, з яких розкрили лише 67 тисяч.

Наскільки я зрозумів, ви добровільно перевели гроші на рахунок якоїсь організації, яка обіцяла великі виплати. Це не звільняє організаторів проекту від відповідальності. Очевидно, вони й не планували нікуди інвестувати гроші, а просто збирали їх у довірливих вкладників, чим завдали їм шкоди. Хтось повідомив у поліцію, і у результаті порушили кримінальну справу.

Статус потерпілого у кримінальній справі ще не означає, що гроші вам повернуть автоматично. Домогтися цього іноді навіть складніше, ніж упіймати злочинців і притягнути їх до відповідальності. Розповім, що робити далі, щоб прискорити повернення грошей, а які дії лише призведуть до нових втрат.

Підпишіться, щоб стежити за розбором нових законів та аналізом фінансової ситуації

Чи можна обійтися без заяв та участі у слідчих заходах

Якщо коротко, то без участі у слідчих заходах можна обійтись.Але повернути викрадене у разі буде складніше.

Ви звернулися до поліції із заявою, і вас офіційно визнали потерпілою — людиною, якій завдали шкоди злочином. Якщо провину шахраїв доведуть, їх притягнуть до відповідальності.

Рішення про визнання потерпілим у вашому випадку оформлене ухвалою слідчого. Бувають ситуації, коли людину можуть визнати потерпілою і без заяви, наприклад, при вбивстві. За шахрайства ж без заяви потерпілого кримінальну справу не порушують.

Оскільки потерпілих багато, кримінальну справу могли б відкрити і без вашої участі на підставі заяв інших людей. Тоді вас ніхто б не турбував: до слідчого не викликав, не попереджав про надання свідомо хибних свідчень і так далі.

Зобов'язати писати заяву слідчий не може, але без неї людину не визнають потерпілою. Це означає, що хоча людина і постраждала від злочину, вона не зможе скористатися тими правами, які згідно із законом покладені лише потерпілим.

Наприклад, ніяк не вдасться впливати на слідство: не потерпілому не скажуть, які звинувачення пред'явлені, він не братиме участі в судових засіданнях, не зможе клопотати про проведення додаткових слідчих дій та брати участь у них, надавати докази, надавати свідчення.

І головне, без заяви жодним чином не вдасться повернути вкрадені гроші в рамках кримінального процесу.

Більше того, якщо ніхто із постраждалих не захоче бути потерпілим, кримінальну справу взагалі не порушать. Перед обвинуваченими вибачаться та відпустять, вони отримають право на компенсацію від держави. Немає злочину - немає і шкоди, завданої їм.

Як і що дивитись у матеріалах кримінальної справи

Ознайомитись із матеріалами кримінальної справи можна лише після закінчення розслідування — до того, як справа буде направлена ​​до суду. Потерпілий має право читати матеріали, виписувати будь-які відомості, знімати копії. Слідчий зобов'язаний надати таку можливість і дати достатньо часу. Жодних обмежень для потерпілих у законі немає — це може бути і день, і тиждень, і місяць.

Кримінальна справа не схожа на детективний роман, тому непідготовленій людині може бути складно в ній розібратися. Якщо не готові читати все від кірки до кірки, зверніть увагу на те, що пов'язано з вами. Наприклад, на власні свідчення — у них все має бути так, як ви говорили.

А ще перевірте документи, які ви подавали слідчому: у справах про шахрайство зазвичай це довідки про доходи, виписки з банківських рахунків, документи, що підтверджують переказ грошей. Якщо чогось не вистачає, ви маєте право подати клопотання, щоб документи, що бракують, долучили до справи.

Чи реально повернути гроші до суду

Шкода, заподіяна особистості чи майну громадянина, підлягає відшкодуванню повному обсязі тим, хто його завдав. Але це теоретично. Насправді провину шахраїв спочатку треба довести.

Кримінальний кодекс захищає не лише потерпілих, а й звинувачених. Їхні рахунки та майно заарештовують, щоб вони не могли ними розпоряджатися, але це не означає, що їх можна роздати потерпілим. Обвинувачений вважається невинним, поки його винність у скоєнні злочину не буде доведена у суді. Поки суд не вирішив, що людина винна, за її рахунок не можна робити жодних виплат.

Іноді реально повернути гроші до суду, але для цього доведеться домовлятися з обвинуваченим. Закон не забороняє йому відшкодувати шкоду добровільно.Це може бути вигідно і самому шахраю. Якщо він вперше вчинив злочин невеликої чи середньої тяжкості — те, за яке покарання не перевищує 10 років позбавлення волі, — і добровільно відшкодував шкоду, кримінальну справу можуть припинити та призначити штраф замість позбавлення волі. Тому домовитися з обвинуваченим іноді вигідніше, ніж роками чекати на відшкодування збитків.

Як суд повертає гроші

Якщо обвинувачений не згоден добровільно повернути гроші, ви маєте право заявити позовні вимоги про стягнення з нього збитків. Принцип той самий, як і за звичайному зверненні до суду з цивільним позовом про відшкодування збитків: ви втратили гроші й просите стягнути їх із того, хто їх позбавив.

Якщо проти обвинуваченого порушено кримінальну справу, додатковий позов подавати не обов'язково — ваші вимоги розглянуть у суді у кримінальній справі. Мито платити не потрібно, паперової тяганини менше. Додатково доводити завдані збитки не доведеться — із цим впораються докази у кримінальній справі. Цивільний позов у ​​рамках кримінальної справи можна подати після порушення справи та до закінчення судового слідства у суді першої інстанції.

Як варіант, можна заявити вимоги про стягнення збитків окремим позовом - тоді його розглядатимуть окремо від кримінального процесу. Але доведеться платити мито і самому збирати докази.

Тут хочеться уточнити один момент, щоб було менше плутанини у термінах. В інтернеті часто зустрічаються поради подавати на організаторів пірамід та інших шахраїв позови про необґрунтоване збагачення. Але це термін із цивільного права, його некоректно застосовувати, коли йдеться про кримінальний злочин, наприклад шахрайство.

Якщо злочину немає — скажімо, ви випадково перевели комусь гроші, а вам відмовляються їх повертати — тоді це необґрунтоване збагачення, і повернути гроші можна, зокрема, за допомогою відповідного позову. Але коли на шахрая вже завели кримінальну справу, йдеться лише про відшкодування завданих збитків.

Що робити, якщо у шахрая немає грошей

Шахраї рідко викрадають гроші, щоб потім відшкодовувати збитки за рахунок власних коштів. Тому арешт рахунків ще не означає, що на них лежать гроші, які вистачить на повернення всім потерпілим.

Буває так, що «засновник проекту» в соцмережах показував картинки із шикарного життя, а за фактом суми на його рахунках суто символічні. В заарештованій кімнаті в комуналці стоять ліжко, табурет і стіл, а шикарний автомобіль, який використовувався в рекламі інвестиційного фонду, взятий в оренду.

Але суд задовольнить ваші вимоги щодо відшкодування збитків від злочину, ви отримаєте виконавчий лист. Далі вже можливі варіанти. Пристави у будь-якому разі утримуватимуть із шахраїв гроші по виконавчому листу — хоча б ті, що вони запрацюють у місцях позбавлення волі на шиття рукавичок. Після відбуття строку виконавчий лист не зникне і утримання виготовлятимуть із будь-яких доходів.

Крім того, повне або часткове відшкодування збитків потерпілим – одна з умов, за яких засуджений може розраховувати на умовно-дострокове звільнення. Тому є шанс, що рано чи пізно шахраї захочуть повернути гроші добровільно.

Чи потрібний потерпілому юрист

У рамках кримінальної справи інтереси потерпілого є стороною обвинувачення. Але закон не забороняє найняти й незалежного адвоката. Його послуги доведеться сплачувати самостійно.

Іноді це виправдано.Наприклад, якщо обвинувачений готовий відшкодувати шкоду добровільно. У цьому випадку краще, щоб переговори про розмір та умови відшкодування проходили за участю професійного представника. Крім того, адвокат позбавить паперової тяганини.

А ось змусити обвинуваченого повернути гроші адвокат не допоможе. Він не домовиться про чарджбек, не поверне гроші через фінансового регулятора іншої країни, не знайде їх на секретних офшорних рахунках. Якщо ви чуєте щось подібне, перед вами ще один шахрай, який хоче нажитися на вашій біді. У жодному разі не погоджуйтесь на його послуги, навіть якщо йдеться про нібито безкоштовну допомогу. Платити все одно зрештою змусять, а потім сховаються з вашими грошима.

Що в результаті

Як повернути гроші, якщо поліція знайшла шахраїв:

1. Напишіть заяву до поліції про те, що стали жертвою злочину.
2. Дочекайтеся, доки вас офіційно визнають потерпілим.
3. Допомагайте слідству з доказами, ходіть на допити та очні ставки. Це допоможе швидше передати справу до суду.
4. Дізнайтесь у слідчого, чи готовий обвинувачений відшкодувати шкоду добровільно. Іноді це вигідно і для самого обвинуваченого, а вам заощадить багато часу та сил.
5. Ознайомтеся зі справою, коли вона буде готова до передачі до суду. Перевірте, чи точно записані ваші свідчення та чи долучені до справи документи, які підтверджують завдану вам шкоду.
6. Подайте цивільний позов про відшкодування збитків - це можна зробити в рамках кримінальної справи в суді першої інстанції. В цьому випадку не доведеться платити мито та наймати адвоката.
7. Якщо шахраї не мають грошей, щоб відшкодувати збитки, отримайте виконавчий лист. Винний у будь-якому випадку залишиться вам винен.
8. Не погоджуйтесь на послуги юристів, які обіцяють чарівне повернення грошей. Це також шахраї.

• Олександр Полойко Так, вдалося досягти справедливості практично в повному обсязі. Були десятки постраждалих та космічна сума збитків. Шахрай отримав звинувачувальний вирок, але максимально виплатив збитки постраждалим. І ось через 15 років ще "вляпався" у дві історії, які готуються до розгляду в суді. 2
• Ілля Один раз траплявся на скав. Благо витратив лише 5 тис – сума не та, щоб у поліцію йти. По суті оплатив власний досвід - і штраф за тупість :) А ось ці всі чудо-сками з інвестиціями - наскільки тупим треба бути, щоб таке повестися? Сплатили власний досвід - змиріться і будьте розумнішими наступного разу 0
• Сергій Коломацький заробляв на біржі сайт webtreider.fintegral.cloud гра в одні ворота спочатку дали заробити, а потім. кинули. а як повернути інвестиційну суму не знаю. Може ви дасте наколочку як вирулити в цій ситуації без залучення органів. з УВ. 0
• Дмитро Сергєєв Сергій, у вашому випадку – тільки до поліції. Вирулити тут не вдасться. 1
• ІРИНА К Намагалася подала заяву в поліцію, віддала їм номер телефону шахраїв документи, які вони мені пересилали, скріншоти розмов, зняли копії чеків з оригіналу перекладів. Особисто як домовлятися якщо ти не знаєш напевно хто це. Могли брати участь підставні особи та документи могли фальшиві надіслати. Чим доведеш? Тільки тим, що тобі по телефону загрожували будь-якими кримінальними статтями за розголошення відомостей? То шахрай може спокійно сказати знати не знаю і не знаю які статті? Записи розмов у стані стресу люди не ведуть з ними. тому як має бути все "конфіденційно", а потім через це таємне самі і страждають. Залишається сподіватися на Бога бога і на розуміння близьких 0
• Максим Шахнович Олександр, можу я з вами зв'язатися? Я повівся на фейковий обмінник криптовалюти.
• Анастасія Чернецова Потрапила на велику суму грошей від цих недоброкерів https://trade.money-fund.org/mobile/index.html#/auth і не знаю як вчинити. . Але записів розмов немає на жаль.
• Фіруза Міненко Доброго ранку. У мене ситуація така ж як і описано вище. Мене обікрали, вірніше я сама перевела велику суму шахраям 0
• user2596818 У 2011 році нашу компанію разом з іншими фірмами обдурив один підприємець на 800 тис. руб. Як не виявилося, цей шахрай був проданий. знайшов паспортні дані "покупця", сфальсифікував протоколи зборів своєї фірми-одноденки, що складається з одного його, а далі зареєстрував все це в органах влади. цього шахрая до Московської міської прокуратури. За цією заявою також було відмовлено у порушенні кримінальної справи у зв'язку з терміном давності. А далі вже навіть на наші колективні скарги, прокуратура ЮЗАТ багаторазово відмовляла нам у порушенні кримінальної справи, посилаючись на ухвалу опера з ОЕБу. І лише коли змінилося керівництво прокуратури ЮЗАТ, кримінальну справу було порушено.Слідчий, який займався нашою справою, за чотири роки не зробив майже жодних слідчих дій, за винятком проведення очної ставки з цим шахраєм, постійно скаржачись на здачу квартальних звітів, коли ми питали його про виконану роботу. Проте, незважаючи на наші численні скарги до Адміністрації Президента та Генеральної прокуратури, це не завадило йому просунутися кар'єрними сходами, обійнявши посаду в Слідчому департаменті МВС РФ. А далі, втративши віру в правоохоронні органи, паралельно ми звернулися до Зюзинського районного суду, суддя якого відмовила нам у позові відповідно до 67 ст. ДК РФ, посилаючись на відсутність оригінальних документів, яких у нас за 10 років апріорі бути не може, оскільки все було віддано в поліцію. І це навіть незважаючи на той факт, що відповідач не лише не пред'явив нетотожні копії документів щодо наших доказів, а й навіть не був присутнім на засіданні. Апеляційний суд підтвердив рішення суду першої інстанції, вказавши також, що після продажу своєї фірми фізична особа не відповідає за юридичну., при цьому не звертаючи уваги на той факт, яким чином була продана фірма. При поданні скарги до Касаційного суду ми вказали на допущені помилки судів першої інстанції і апеляційного суду, де послалися на Постанові Пленуму Верховного Судна РФ і Пленуму Вищого Арбітражного суду РФ від 18 серпня 1992 , 3 пункт якого , як ми вважаємо, давав заяву на відповідача до цивільного суду.Незважаючи на ці факти, Касаційний суд нам також відмовив. Ну а оскільки держмито Верховного суду для нас дуже величезне, оскільки нині ми вже пенсіонери, то далі боротися з цією, як ми вважаємо, несправедливістю ми вже не в змозі! Аналогічна історія сталася з іншим шахраєм, що був директором, фірми, також в одній особі, що знаходиться в Брянській області, яка передала свій друк і реквізити своєї фірми ТОВ "Автохіт" своєму двоюрідному братові, який проживає в Києві, не має жодного юридичного відношення до його фірми , у тому числі і довіреності і з яким ми раніше перетиналися з інших питань. Після переговорів з цим українцем, який пообіцяв нам постачання щебеню, ми через нього уклали договір з ТОВ "Автохіт", вважаючи, що він також у ній працює. А далі зробили передоплату в розмірі 2300000 руб на рахунок цієї фірми, що знаходиться в Брянській області. І якби рахунок фірми перебував на Україні, ні про яку передоплату не було б мови. Директор цієї фірми, отримавши наші гроші, частину їх відіслав своєму братові, а решта ще трьом фірмам без жодних документів на передоплату., як ми вважаємо, з подальшим їх переведенням у готівку. Природно, ні товару ні грошей ми назад не отримали. На всі наші заяви правоохоронні органи Брянської області відповідають, що винен двоюрідний брат директора ТОВ "Автохіт". І це незважаючи на той факт, що гроші отримав не він, а його брат, який також дав йому печатку та реквізити для вчинення шахрайських дій. А ось чому винен двоюрідний брат, який мешкає в Україні, зрозуміло без коментарів. Кримінальну справу було порушено за три роки з моменту подання нами заяви. та й то не щодо конкретної людини, а за фактом обману.Окрім цього від цього шахрая постраждали ще кілька людей. Крім нас, в ОЕБ на цю фірму заяви подавали ще двоє директорів. Усім їм було відмовлено у порушенні кримінальної справи. І це замість того, щоб об'єднати їх в одне. На сьогоднішній день, вже через півтора року ми не можемо отримати від СУ УМВС Росії по Брянській області відповіді на 3 наших клопотання. Не хочеться тут, з нашої нагоди, узагальнювати роботу всієї поліції МВС, проте висновки робіть самі як на нашому випадку поліція бореться з шахраями. Відповідь однозначна – НІКАК. 0
• Ірина Соколова Привіт дякую за статтю все правильно написано, якщо раніше знала про неї може і не попалася шахраям юристам які безкоштовно нібито намагалися повернути гроші з заарештованих рахунків тільки не буде шкода. 0
• Лепехін Ігор Миколайович Здрастуйте! Так, вже 3 роки( Але всі юристи, або вимагають 50 000 р вперед - це ті ж шахраї! Або не можуть! Може підкажіть хто реально це може, з оплатою після? З повагою, Лепехін І.М. 0
• Дмитро Сергєєв Лепехін, реально це можуть судові пристави, та й то не завжди. 0
• user2753395 Продавала свою квартиру а гроші та документи від продажу її так і не отримала прошу повернути гроші за продаж квартири 0
• Олена Янковська Доброго дня, гарна стаття, але на практиці, все не так. По ст 159 год 4,потерпілим, гроші видавав слідчий,у справі жодних документів про видачу немає.Видав не суму шкоди,(всім не виплатив повністю),а скільки вважав за потрібне,мабуть у нього іпотека,самому треба. А у когось дуже велика сума взагалі не виплатив.Тепер підозрювані (підсудні) ходитимуть до різних судів і додаватимуть собі термін, але вже як рецидивісти. Дуже багато обдурили країною. 0
• Днями була історія з моїм татом, він знаходиться на лікарняному в санаторії після операції на серці (АКШ). Пише йому нібито директор його підприємства у вотсап, на кшталт стався злив якихось конфідеційних даних із підприємства, на кшталт у вас є до них доступ, приїде ФСБ, буде перевірка і бла бла, аж до кримінальної справи, нібито вам можуть звідти зателефонувати. Він, лежачи в лікарні після операції, сказав, що лежить власне в лікарні, йому відповіли - ок, лікуйтеся, потім з вами зв'яжуся. У результаті зв'язалися з ним через тиждень, сказали, що потрібно терміново блокувати рахунок і переказувати гроші, ну він і переказав. Більше 1 млн руб, він пенсіонер, це були всі його накопичення за все життя (живе у Саратовській області). Зрозуміло, що сам винен, але тим не менш, йому викликали таксі для поїздки до банку ВТБ, щоб оформити ще якийсь кредит, дякувати богові співробітники банку сказали йому що це шахраї, він поїхав до поліції писати заяву. ТК його просили нікому про це не говорити, ніхто з родичів і друзів про це нічого не знав, я, дочка, дізналася ось тільки сьогодні (на 3й день) Питання до Ощад - чи може сума більше 1 млн руб так просто бути переведена без наступних підтвердження, без блокування на рахунку шахрая, сума не маленька, вона повинна кілька днів напевно висіти десь усередині банку. Що можна зробити крім заяви до поліції та дзвінка до банку (але на жаль він одразу не здогадався це зробити, написав у свій банк тільки сьогодні по моєму наведенню)? Поки що ще не пройшов критичний час для блокування перекладу. Боюся, що в поліції це надовго зависне. 0
• Damiean Так намагався!але більше потирав 0
• Марсель Мусин Дмитро, а як можна з вами зв'язатися? Допомога у цивільному позові потрібна 0
• Дмитре Сергєєву Марсель, я не займаюся ні представництвом у судах, ні наданням юридичної допомоги. Єдиний спосіб зв'язатися зі мною - через коментарі до статей 0
• Марсель Мусін Ось намагаємося повернути гроші ухвалу від слідчого отримали і чекаємо на суд. Але ви рекомендували ще позов подати. Як він допоможе і чи допоможе у плані повернення грошей? 0
• Дмитре Сергєєву Марсель, я рекомендую подати цивільний позов під час кримінального процесу - для вас це простіше і дешевше - не доведеться платити юристам і оплачувати держмито. Замість адвоката вас у суді гарантовано підтримає прокурор. 0
• Марсель Мусин Дмитро, дякую вам за статтю, ось отримав ухвалу. Чекаю на суд. Там багато нас. Чи допоможе додатково ще подання позову в плані повернення грошей. Або вже немає сенсу 0
• Дмитре Сергєєву Марсель, без цивільного позову шансів на повернення не буде взагалі. Заявляти його треба. А далі все залежить тільки від платоспроможності обвинуваченого. Насправді буває по-різному. Іноді обвинувачений просто відмовляється платити, сподіваючись, що пристави нічого стягнути з нього не зможуть. Іноді у нього знаходять майно та рахунки в банках та потерпілим повертають гроші. Іноді засуджений все відшкодовує сам - і завдяки цьому отримує право на умовно-дострокове звільнення. Як буде у вашому випадку – ніхто не знає. Але виконавчий лист вам точно не завадить. 0
• Марсель Мусін Дмитро, дякую! 0
• Дарія Єлісєєва Підкажіть будь ласка, а яка черговість буде по відшкодуванню збитків? Ось я одна з перших подавала заяву до МВС/СК, але цивільний позов поки не подавала.Кому будуть першими відшкодовувати збитки якщо нас багато (більше 50 осіб) І ще питання: у заяву я писала лише кількості грошей відправлених шахраю, але за законом він має більше, про що зазначено у досудовій претензії, спрямованій до компанії шахрая. Як бути із сумами? 0
• Наталія Махітко Теж спробувала на інвестиціях. Потрапила на невелику суму. Зараз переписуюсь із шахраями, вимагаю повернути мої гроші. Шахраї спочатку казали, що я сама винна, потім сказали, щоб я від них відстала і попросили реквізити, щоби гроші мені віддати. Але мене це насторожує. Прошу поради, давати їм реквізити чи це чергове розлучення? Підкажіть будь ласка! 0
• Олеся Міхєєва Фіруза, а де ви з ними познайомились? З цими шахраями? 0
• Олеся Міхєєва Ірина, привіт. Скажіть, будь ласка, цього брокера випадково не Іван звуть? І де ви з ним познайомились? 0