Карта "Універсальна" від ПриватБанку
Карта «Універсальна»: основні особливості та переваги
За допомогою цієї картки можна користуватися власними коштами в будь-якій країні світу, а також отримати кредитний ліміт до 50 000 гривень без довідки про доходи на найлояльніших умовах (55-денний пільговий період). При активації депозитних властивостей картки на залишок власні кошти нараховується 7% річних (переводяться на бонусний рахунок).
Карта «Універсальна» підходить для здійснення переказів з картки на картку будь-якого банку. Ви можете отримувати на неї перерахування від родичів та друзів. Зробити оплату за допомогою цієї картки можна через Приват24, у терміналі самообслуговування, а також у відділенні банку.
Оформлення картки «Універсальна»: куди звертатися та які документи потрібні
Оформити картку можна у відділенні банку, надавши лише паспорт та ідентифікаційний код, а також через сайт https://privatbank.ua/. Готовий продукт можна забрати самостійно у будь-якому відділенні банку або замовити кур'єрську доставку.
Щоб оформити онлайнову карту, вкажіть свій номер телефону на сторінці https://privatbank.ua/ua/platezhnie-karty/universalna.
Також потрібно буде поставити галочку на знак згоди з умовами оформлення заявки.
На вказаний номер прийде SMS-повідомлення з кодом, а на екрані з'явиться поле для його введення. Після цього висвітиться анкета, в якій потрібно вказати особисті дані.
Після цього можна йти до банку за карткою або чекати на кур'єра.
Після отримання картки потрібно її активувати будь-яким із трьох можливих способів:
- Надіслати смс-повідомлення на номер 10060 зі словом ACTIVE, знаком «+» та чотирма останніми цифрами у номері картки. Фраза має бути написана без прогалин.
- Зателефонувати на гарячу лінію 3700 та активувати за допомогою голосових підказок.
- Вставивши картку в банкомат та вказавши свій номер телефону. На нього прийде пароль, який потрібно буде запровадити у спеціальному полі.
Тарифи на обслуговування картки «Універсальна»
Основні тарифи:
| Пільговий період |
до 55 днів |
| Ваша вигода: нарахування відсотків за власний кошт понад 100 грн (діє після активації) |
7% річних |
| Максимальний розмір лінії |
50 000 грн |
| Вартість оформлення |
0 грн/100 грн * |
| Оформлення картки з фото собі чи довіреній особі |
100 грн |
| Базова % ставка на місяць |
3,6 ** |
| Обов'язковий щомісячний платіж |
5 %
від заборгованості за кредитом, але не менше 100 грн. і не більше залишку заборгованості |
| Щомісячна плата за користування карткою |
— |
| Комісія за зняття кредитних коштів у банкоматах *** та пунктах видачі готівки ПриватБанку, будь-яких українських та зарубіжних банків, а також за операції з quasi-готівкою |
1–100 грн – 7 грн
100,01-200 грн - 12 грн
200,01-300 грн - 18 грн
300,01-400 грн - 24 грн
400,01-500 грн - 30 грн
500,01 - 1 000 грн - 47 грн
понад 1000 грн – 4% від суми операції |
Комісія за зняття власних коштів:
| у банкоматах та пунктах видачі готівки ПриватБанку та інших банків України |
1% |
| у банкоматах та пунктах видачі готівки за кордоном |
2% |
| Комісія за конвертацію валюти під час операцій за кордоном |
Відсутня |
Комісія за безготівковий платіж:
| Оплата товарів та послуг у торгових точках та Інтернеті |
0 грн |
| Комісія з програм «Оплата частинами» та «Миттєва розстрочка» |
4% за рахунок кредитних коштів або безкоштовно за рахунок власних коштів |
| Відправлення термінового грошового переказу |
3% за рахунок кредитних коштів або безкоштовно за рахунок власних коштів |
| Переказ на картку будь-якого банку України: |
платіж через послуги ПриватБанку – 0.5% (min 5 грн) + 3% у рахунок кредитних коштів
платіж через послуги інших банків – 4% за рахунок кредитних коштів або 0.5% (min 5 грн) за рахунок власних коштів |
| Переказ на карту будь-якого закордонного банку: |
2% (min 50 грн) + 3% у рахунок кредитних коштів |
| Переказ на карту «Універсальна», поточний рахунок фізособи |
4% за рахунок кредитних коштів або безкоштовно за рахунок власних коштів + 8 грн, якщо переказ по телефону |
| Переказ на Карту для виплат |
4% за рахунок кредитних коштів або 0,5% за рахунок власних коштів + 8 грн, якщо переказ по телефону |
| На рахунок юридичної особи у ПриватБанку (платіж по Україні) |
власні кошти - Тариф за платіж
кредитні кошти - Тариф за платіж +3% |
| На рахунок юридичної особи в іншому українському банку (платіж по Україні) |
власні кошти - Тариф за платіж
кредитні кошти - Тариф за платіж +3% |
Пеня та штрафи:
0,24% від суми загальної заборгованості (нараховується за кожен день прострочення замість базової процентної ставки) + 50 грн. кожного разу, коли виникає прострочення за кредитом або відсотками на суму від 100 грн.
Інші тарифи:
| Комісія за моніторинг неактивного рахунку "Бонус Плюс" картки (якщо протягом 500 днів поспіль операції по рахунку "Бонус Плюс" не здійснюються і немає активних карток). |
100 грн за перший рік та 500 грн кожен наступний рік, але не більше залишку коштів на рахунку «Бонус Плюс» |
| Надання довідок та чеків |
0 грн
Довідка про заборгованість (обов'язково надається до державних органів при виїзді за кордон) |
100 грн
Виписка/довідка по карті у відділенні банку за будь-який період |
3 грн
Баланс на чек у банкоматі та терміналі самообслуговування ПриватБанку (крім чека операції зняття готівки) |
| Комісія за поповнення мобільного телефону з картки |
1% рахунок кредитних коштів |
| Поповнення картки без присутності картки (в т.ч. зарахування здачі від 50 грн.) |
у касі – 5 грн
у терміналі самообслуговування - 0,5% від суми (мінімум 5 грн)****; |
| Зняття готівки без присутності картки в касі або банкомат |
2 грн (крім зняття через QR-код) |
| Ефективна процентна ставка |
52,84% |
| Комісія за моніторинг карти, термін дії якої минув і за якою 6 місяців поспіль не було операцій (немає інших активних карток) |
- Більше 12 місяців - 100 грн за рік,
- Більше 24 місяців - 500 грн за рік,
але не більше залишку коштів на карті |
10 додаткових можливостей картки «Універсальна»:
- Дисконтний клуб. Можливість купувати товари за зниженою ціною.
- Приват24. Інтернет-банкінг полегшує та прискорює багато банківських операцій.
- Регулярні платежі. Ви можете налаштувати регулярне списання певної суми з вашої картки, наприклад автоматичне поповнення мобільного рахунку на певну суму кожного 20 числа.
- Оплата частинами та миттєва розстрочка. Купуйте товари та платіть частинами.
- Депозитна властивість.
- Скарбничка. Можливість накопичення грошей на окремому рахунку.
- Бонус+. Програма лояльності клієнтам ПриватБанку. При кожній купівлі у партнерських точках на бонусний рахунок повертається певний відсоток від витрачених коштів.
- Можливість оформлення картки з фото чи з індивідуальним дизайном.
- Безкоштовне оформлення, обслуговування та консультації у відділеннях, онлайн-чаті, в телефонному режимі.
- Оформлення страховок.
Карта «Універсальна» у Приват24
Всі дані по карті «Універсальна» знаходяться у розділі « Мої рахунки ».
В особистому кабінеті ви можете переглянути актуальний баланс, обов'язковий платіж, розрахунковий ліміт оплати частинами, термін дії картки, а також код CVV. Нижче відображається повна виписка - у ній відображені всім скоєні витрати та надходження.
У розділі « Управління карткою/рахунком » Ви зможете побачити та відкоригувати ліміт з оплати в інтернеті, кредитний ліміт, а також ліміт на зняття готівки.
Також вам доступна в цьому розділі зміна назва карти, налаштування повідомлення про транзакції, активація депозитної властивості картки, зміна пін-коду, подання заявки на перевипуск, блокування або закриття картки. Крім цього, тут можна підключити гаманець Masterpass.
Блокування – це захисний захід. Завдяки такій можливості ви вбережете свої фінансові кошти у разі втрати чи крадіжки картки. Крім цього, блокування виручить при підозрах.
Робите покупки на Аліекспрес? Хочете швидко, просто і, головне, безпечно робити оплату? Тоді рекомендуємо скористатися можливостями, які відкриває перед клієнтами ПриватБанк. Можна відкрити інтернет-карту, яка.
Минув той час, коли пенсіонерам треба було чекати листоноші з пенсією. Він часто не встигав принести гроші вчасно, інколи ж у нього просто не вистачало.
ПриватБанк пропонує різноманітність кредитних продуктів. Вони поділяються на дві категорії: цільові та універсальні. У першому випадку позичальник не отримує гроші на руки, натомість банк.
Для надсилання коментаря вам необхідно авторизуватись.
Карта "Універсальна" від ПриватБанку
Карта «Універсальна» від ПриватБанку – справді найуніверсальніший продукт від найбільшого банку України. Її оформлення дуже просте, а перелік можливостей, які отримує власник, – дуже широкий.Такою карткою можна розплачуватись у магазинах та онлайн-магазинах, зберігати на ній власні кошти, використовувати її для відкриття депозитних рахунків, взяти кредит, зробити практично будь-який платіж чи переказ в Україні, користуватися нею за кордоном. «Універсальну» картку Приват можна оформити з метою отримання зарплат та будь-якої допомоги. Банк пропонує клієнтам можливість замовити кредитку з фото чи індивідуальним дизайном. Про все це та інше про «Універсальну» ми поговоримо докладніше у цьому матеріалі.
Тарифи
Умови
| Валюта картки | Гривні |
| Вартість оформлення | Безкоштовно |
| Вартість перевипуску картки | Безкоштовно |
| Кредитний ліміт | Є |
| Пільговий період | До 55 днів |
| Максимальний розмір кредитного ліміту | 50 000 гривень |
| Депозитні властивості | 10% річних |
| Щомісячна плата за користування карткою | Відсутня |
| Плата за заборгованість кредитних коштів | 5% від заборгованості за кредитом, але не менше ніж 100 грн і не більше залишку заборгованості |
| Персональний менеджер | Відсутня |
| Повідомлення про операції | Безкоштовне, за допомогою СМС або програми Privat24 (Sender) |
| Надання виписки по карті | Безкоштовно |
Комісія
| Зняття готівки | 1% |
| Зняття готівки за кордоном | 2% власних коштів, 3% кредитних коштів |
| Зняття кредитних коштів | 1–100 грн – 7 грн
100,01-200 грн - 12 грн
200,01-300 грн - 18 грн
300,01-400 грн - 24 грн
400,01-500 грн - 30 грн
понад 1000 грн – 4% від суми операції |
| Зняття готівки без картки | 2 грн. |
| Поповнення без присутності картки | Своєї карти - 0,2%, чужої карти - 0,5% |
| Поповнення з карткою | 0% |
| Поповнення мобільного телефону | + 1% рахунок кредитних коштів |
| Програма «Оплата частинами» та «Миттєва розстрочка» | 4% за рахунок кредитних коштів або безкоштовно за рахунок власних коштів |
| Переказ на картку будь-якого банку України | 1% власних коштів, 3% кредитних коштів |
| Переказ на Карту для виплат | 4% за рахунок кредитних коштів або 0,5% за рахунок власних коштів + 8 грн, якщо переказ по телефону |
| Переказ на рахунок юридичної особи (По Україні) | Власні кошти: 1% (min 3 грн, max 1000 грн)
кредитні кошти: 4%
+ 8 грн, якщо платіж за телефоном |
| Переказ на рахунок юридичної особи в іншому банку | Власні кошти: 1% (min 3 грн, max 1000 грн)
кредитні кошти: 4%
+ 8 грн, якщо платіж за телефоном |
Як оформляється кредитка
Таку картку відкрити простіше, ніж будь-яку іншу в Україні. Процес займає, як сказано в прес-релізі фінансової організації, всього 15 хвилин.
Рекомендуємо вам замовити карту онлайн, це зручно і просто, ніж йти у відділення банку. Звернути увагу, що власний рахунок у ПриватБанку може відкрити навіть школяр. ні. Все, що потрібно – це паспорт та код, 15-20 хвилин вільного часу та відсутність серйозних проблем із законом. видано договір, умови якого потрібно уважно вивчити, а потім підписати документ.
Умови обслуговування «Універсальної»
«Універсальна» від ПриватБанку оформляється та обслуговується абсолютно безкоштовно. Це – ще одна перевага даного продукту.
Всі фінансові операції за вашим рахунком залишатимуться в архівах банку.Крім того, детальна інформація по карті, керування рахунком, зміна умов обслуговування, продовження чи припинення співпраці – все це доступне в онлайн-додатку «Приват24».
Активація та інструкція використання
Як тільки ви отримали свою «Універсальну» кредитку, її потрібно активувати.
- Надішліть зі свого мобільного SMS-повідомлення на номер 10060. Воно має бути наступного формату: «ACTIVE+ХХХХ» — це останні чотири цифри карткового рахунку;
- Зателефонуйте на гарячу лінію або сервісний центр за номерами 0-800-500-804 та 0-800-500-003 відповідно.
- У банкоматі Вставте картку в банкомат. Після цього на номер прийде повідомлення з кодом для завершення активації. .
Активованою карткою можна користуватися в різних цілях. «Універсальна» дуже проста у використанні. переказ коштів, оплати рахунків і покупок онлайн можна скористатися системою Приват24 або терміналами самообслуговування.
Кредитка «Універсальна» від ПриватБанку ідеально підходить для різних цілей: зберігання та накопичення коштів, відкриття кредитної лінії, оплати покупок та послуг, здійснення платежів та переказів Оформлення займає кілька хвилин, а користуватися кредиткою завжди дуже легко.
Порівняння картки для виплат та «Універсальної»: їх основні переваги та недоліки
Буває непросто розібратися у численних банківських продуктах та вибрати один підходящий. Спробуємо порівняти та з'ясувати відмінності картки для виплат та «Універсальної» від ПриватБанку.
Карта "Універсальна": основні характеристики
До основних характеристик карти «Універсальної» можна віднести такі:
- під час оформлення картки вам можуть відкрити кредитний ліміт до 50 000 грн.;
- якщо скориставшись кредитними коштами, ви повернете всю суму не пізніше 25 числа місяця, наступного за тим, в якому здійснено купівлю, то відсотки та комісії не нараховуються;
- до рахунку можна підключити послугу «Оплата частинами» та купувати товари, у межах встановленого ліміту, на виплат, без переплат, на строк до 24 місяців;
- за такою карткою вигідно здійснювати покупки з відстрочкою оплати, особливо якщо зможете дотримуватись пільгових умов. В іншому випадку доведеться щомісяця повертати 5% від суми боргу і платити відсоток за кредитом.
Переваги та недоліки
«Універсальна» картка має певні переваги:
- Простота та зручність оформлення. Можна оформити кредитку в інтернеті та отримати додому, без відвідування банку.
- Можна підключити кредитний ліміт та змінювати його розмір, зменшувати або збільшувати, оформивши заяву та подати довідку про доходи.
- Поповнення рахунку без комісії.
- Депозитна функція. Нарахування 7% річних власним коштом, у сумі понад 100 грн.
- Безкоштовне оформлення та обслуговування, за винятком золотих карток.
- Для міжнародних операцій та поїздок за кордон можна оформити «Універсальну Gold» у євро, доларах чи рублях.
- Можна використовувати для оплати товарів та послуг в Інтернеті без комісії.
При цьому є й деякі недоліки:
- Стягується комісія зі зняттям готівки.
- Кредитний ліміт підключається лише до карток у гривні.
- Якщо при погашенні боргу не вкладаєтесь у пільговий період до 55 днів, потрібно буде виплачувати щомісяця досить високий відсоток за користування грошима банку.
Порядок замовлення та оформлення
Оформити кредитку досить просто, наприклад, звернувшись до відділення ПриватБанку. Для цього оформіть заяву, подайте співробітнику паспорт та ідентифікаційний код платника податків, процедура триватиме близько п'ятнадцяти хвилин.
Можна замовити картку на офіційному сайті банку або з особистого кабінету Приват24 у меню «Мої рахунки та картки».
На сайті виберіть вкладку "Карти", потім "Універсальна" та "Замовити онлайн". Вкажіть мобільний, на нього прийде смс-підтвердження. Введіть його в поле під номером телефону та заповніть анкету з особистими даними. Універсальну карту можна буде забрати в офісі або, при замовленні, доставити кур'єром додому. Для цього потрібно вказати адресу.
Тарифи за обслуговування
| Операція по рахунку | При використанні власних коштів | При використанні кредитних коштів |
| Переказ грошей до будь-якого банку України | 0,5% від суми, хв. 5 грн. | 0,5%, хв. 5 грн. + 3% від суми |
| Переказ грошей до банку за кордон | 2%, хв. 50 грн. | 2%, хв. 50 грн. + 3% від суми |
| Зняття готівки в Україні | 1% | Від 7 грн. до 4%, залежно від суми |
| Зняття готівкових закордоном | 2% | Можливо тільки з валютної Універсальної gold |
| Ставка за кредитом | — | 3,6% на місяць, для Універсальної Gold – 3,5% |
| Оплата на рахунок юр.особи в Україні* | 1% | 4% |
| Переклад на Універсальну* | Безкоштовно | 4% |
| Перерахування на картку для виплат* | 0,5% | 4% |
*Якщо платіж чи переказ здійснюється за спеціальним номером телефону ПриватБанку, за це додатково стягується збір у розмірі 8 грн.
Функції картки для виплат (КДВ)
КДВ - дебетна картка, без кредитної опції.
Основна функція – перерахування з цього приводу перекладів, соц. виплат, включаючи пенсії, допомоги, стипендії та заробітної плати. Так само, як і при оформленні Універсальної, можна замовити золоту картку для виплат.
При цьому за вами закріплюється персональний банкір, до якого можна звернутися у будь-який час за допомогою, надаються знижки на покупки та нараховуються додаткові бонуси.
Переваги та недоліки
До основних переваг картки для виплат відносять:
- Зняття готівки у банкоматах без комісій по всій Україні.
- Можливість підключення переказу зарплати з інших банків без комісії. Для цього у відділенні ПриватБанку, в особистому кабінеті Приват24 або терміналі потрібно підключити регулярний платіж. Він відображатиметься у календарі всіх платежів в онлайн-банкінгу.
- На пенсійному рахунку можна підключити депозитну опцію, нарахування 10% річних на решту понад 100 грн. Також при перерахуванні заробітної плати деякі підприємства підключають такі депозитні опції до рахунків співробітників. Перевірити підключення та нарахування відсотків можна в Приват24, в меню Депозити.
- Безкоштовне оформлення та обслуговування, за винятком золотих карток.
- Картка є мультивалютною. Соціальні виплати надходять у гривнях, при цьому можна знімати гроші за кордоном в іншій валюті за курсом на дату проведення операції.
- Можна використовувати для оплати товарів та послуг в Інтернеті без комісії.
- Оформити картку можна лише у відділенні ПриватБанку з паспортом та ідентифікаційним кодом.
- Неможливо підключити кредитний ліміт.
Способи оформлення
Для того, щоб оформити КДВ, потрібно звернутися до будь-якого офісу ПриватБанку, пред'явити паспорт та ідентифікаційний код платника податків. Процедура триватиме близько п'ятнадцяти хвилин.
Також, при оформленні картки Універсальної та картки для виплат у відділенні ПриватБанку, можна замовити іменну картку з фотографією та спеціальним чіпом для безпечніших операцій.
Комісії
| Операція по рахунку | Тариф |
| Переказ грошей до будь-якого банку України | 0,5% від суми, хв. 5 грн. |
| Переказ грошей до банку за кордон | 2%, хв. 50 грн. |
| Зняття готівки в Україні | безкоштовно |
| Зняття готівкових закордоном | 2% |
| Ставка за кредитом | — |
| Переказ на КДВ зі своїх рахунків | 0,5% |
Таким чином, вибирати картку потрібно в залежності від цілей використання рахунку або відкривати відразу дві.
Для комунальних та інших платежів, а також зняття готівки підійде картка для виплат. Для бажаючих взяти кредит, робити поповнення та отримувати перекази потрібно використовувати картку Універсальна.
