Спеціальний рахунок у Ощадбанку для участі у держзакупівлях у 2024 році

З 1 жовтня 2018 року всі учасники електронних торгів з 44-ФЗ та 223-ФЗ повинні мати спеціальні рахунки. ІП та юридичні особи зберігають гроші на спецрахунках для забезпечення заявки у держзакупівлях.

Спеціальний рахунок – це простий банківський рахунок, але з особливими функціями, що дозволяє суб'єктам бізнесу брати участь у електронних торгах.

На час проведення тендеру на спецрахунку блокується певна сума коштів. Після вибору переможця вона "розморожується".

Відкривати та обслуговувати рахунки для забезпечення закупівлі можуть лише 25 банків із затвердженого списку. До нього входять великі вітчизняні банки, наприклад: Альфабанк, Промзв'язокбанк, Відкриття, ВТБ, Крапка і, звичайно, Ощадбанк.

Спеціальний рахунок у Ощадбанку

Ощадбанк Росії (ПАТ) давно обслуговує суб'єкти малого та середнього бізнесу, які беруть участь у держзамовленнях. Одна із затребуваних послуг – відкриття спеціального рахунку. У 2024 році Ощад займає 1 місце за кількістю схвалених заявок.

Учасники закупівель отримують такі переваги:

• безкоштовне відкриття, обслуговування та поповнення спец. рахунки;
• рахунок використовується для забезпечення заявок на будь-якому торговому майданчику;
• можна відстежувати всі операції через Ощадбанк Бізнес Онлайн;
• отримання реквізитів та доступу до рахунку вже у день звернення.

Приватні підприємці та ЮЛ можуть не тільки відкрити спецрахунок у Ощадбанку, але й отримати банківську гарантію та оформити ЕЦП для торгів по 44-ФЗ та 223-ФЗ.

Тарифи на відкриття спец рахунка в Ощадбанку

Тариф з обслуговування спеціальних рахунків Ощадбанку один, на відміну звичайного РКО. Відкриття та ведення спецрахунку відбувається на наступних умовах:

При реєстрації спецрахунку власнику видають чекову книжку, за допомогою якої можна переводити в готівку гроші з рахунку в будь-який час.

Плата за перемогу

У разі перемоги у тендері, учаснику торгів потрібно заплатити винагороду на користь торгового майданчика у розмірі:

• 1% від суми контракту, але не > 2000 рублів (для малого та середнього бізнесу);
• 1% від суми договору, але з > 5 000 рублів (для інших тендерів).

Гроші потрібно переказати зі спеціального рахунку на реквізити оператора майданчика. За такі перерахування Ощадбанк оплату не стягує.

Як відкрити спецрахунок

Учасникам держзакупівель спочатку необхідно пройти акредитацію хоча б на одному торговому майданчику (з 1 січня 2019 року — до ЄІС), а потім звертатися до банку для відкриття спецрахунку.

Для нових клієнтів

Клієнти, які не мають розрахункового рахунку в Ощадбанку, відкрити спеціальний можуть тільки у відділенні банку. Діяти треба так:

1. Підготувати пакет документів.
2. Знайти найближчий офіс банку, який обслуговує юридичних осіб.
3. Передати документи, дочекатися їх перевірки та, якщо все гаразд – цього ж дня отримати договір та реквізити спецрахунку на руки.

Подання заявки для відкриття спецрахунку на сайті Ощадбанку не передбачено, але за потреби ви можете зарезервувати онлайн звичайний розрахунковий рахунок і в один день відкрити відразу два рахунки.

Для чинних клієнтів

Клієнти, що мають р/р в Ощадбанку, спецрахунок можуть відкрити двома способами:

1. Особисто звернутися до банку (за аналогією з процедурою нових клієнтів).
2. Подати заяву дистанційно через Ощадбанк Бізнес Онлайн.

Термін відкриття

Спецрахунок у Ощадбанку зазвичай відкривають у день звернення. Для нових клієнтів термін може бути збільшений до 2-3 днів. Скільки часу слід чекати, залежить від завантаженості співробітника банку та комплектності поданих документів.

Список документів для відкриття спецрахунку

При відкритті спецрахунку всі клієнти підписують 2 обов'язкові документи:

Додатковий перелік паперів потрібен лише новим клієнтам банку та залежить від форми бізнесу (ІП чи ТОВ).

Індивідуальні підприємці прикладають:

• посвідчення особи (російський паспорт);
• виписку з ЄДРІП;
• свідоцтво ІПН або ОГРНІП;
• інформаційні відомості ІП;
• ліцензії, патенти та інші документи, необхідні для підприємницької діяльності.

Юридичні особи надають до банку:

• установчі документи (статут, установчий договір тощо);
• виписку з ЄДРЮЛ;
• картку із зразками підписів та відбитком печатки;
• інформаційні відомості юридичної особи;
• папери, що підтверджують повноваження виконавчого органу ЮО;
• інші документи, залежно від специфіки бізнесу (ліцензії, накази, дозволи тощо).

З якими торговими майданчиками працює Ощадбанк

Спеціальним рахунком, відкритим в Ощадбанку, можна користуватися будь-якою з 9 уповноважених ЕТП. Банк самостійно інформує всі електронні майданчики про відкриття спецрахунку та передає його реквізити.

Як внести або переказати гроші на спецрахунок

Переказати гроші на спецрахунок у Ощадбанку можна за реквізитами через будь-який інший банк, але сторонні організації беруть за це комісію.

Щоб не переплачувати, можна поповнювати рахунок через касу банку або в особистому кабінеті Ощадбанк Бізнес Онлайн за допомогою:

• Інтернет-банк. Через нього можна подати заяву на відкриття нового спецрахунку, дізнатися про поточний баланс, переказувати гроші між своїми рахунками.
• Мобільний додаток. Можна переглядати баланс, останні операції, здійснювати перекази між своїми рахунками, отримувати підтримку в онлайн-чаті у будь-який час.

Щоб постійно бути в курсі переказів та блокування коштів на спецрахунку, до нього можна прив'язати телефонний номер та отримувати SMS-повідомлення.

Банківська гарантія від Ощадбанку

Оформити банківську гарантію для забезпечення заявок та виконання контрактів у Ощадбанку можуть ІП та юридичні особи з річною виручкою до 400 мільйонів рублів та строком реєстрації не менше 6 місяців.

Строки, суми та інші умови встановлюються індивідуально. Також є послуга отримання «Бізнес-Гарантії» за 1 день для перевірених та нових клієнтів. Докладніше про гарантії в Ощадбанку.

Електронно-цифровий підпис від Ощадбанку

У Ощадбанку можна отримати ЕЦП без відвідування центру, що посвідчує, і відділення банку (її привезуть за потрібною адресою). Використовувати підпис можна для участі в електронному документообігу та торгах з 44-ФЗ та 223-ФЗ.

Відгуки про спецрахунки в Ощадбанку

Хоча відкриття та ведення спецрахунків стало обов'язковим нещодавно, деякі користувачі вже встигли залишити свої відгуки про нову послугу Ощадбанку. Ось деякі з них:

Вже була чинним клієнтом Ощадбанку, коли відкривала спецрахунок. Потішило, що жодних додаткових платежів немає. Тільки заявку довелося подавати особисто, оскільки інтернет-банком до цього не користувалася. Зверталася до обслуговуючого відділення Пермі – менеджер дуже швидко все перевірив, допоміг заповнити заяву. Жодних нарікань поки немає, СБО підключила, щоб зручно переказувати гроші на спецрахунок.

Марія Тюкіна, Перм

Наша компанія відкривала розрахунковий та спеціальний рахунок у Ощадбанку в Кірові, оскільки обслуговуючий банк послугу спецрахунку не надає. Документи довелося збирати все наново, але перевірили їх швидко. Майже всі послуги безкоштовні. Жаль тільки, що відсоток на залишок маленький, але як я зрозуміла, така практика у більшості банків.

ТОВ «Дарвін», Кіров

Живу в Санкт-Петербурзі відкрила спецрахунок для держзакупівель в Ощадбанку. Швидко, просто, без зайвих проблем, ще й платити за обслуговування не треба. Є звичайно, в Сбері свої нюанси, але для державного банку зараз сервіс більш ніж адекватний.

Софія Бравіц, СПБ.

10 питань про спецрахунки

Держзамовникам важливо співпрацювати з надійними постачальниками, тож заявку на тендер потрібно фінансово забезпечити. Один із способів це зробити – переказати гроші на спеціальний рахунок у банку. Підготували відповіді на питання, які нам найчастіше задають постачальники про спецрахунки.

1. У яких закупівлях діють спецрахунки?

Спецрахунки потрібні для забезпечення заявок в електронних конкурентних закупках по 44-ФЗ та закупівлі серед суб'єктів малого та середнього підприємництва (МСП) по 223-ФЗ.Механізм роботи описаний у цих документах:

• Стаття 44 44-ФЗ.
• Розпорядження від 13.07.2018 р. 1451-р (у ньому затверджено перелік банків).
• Постанова уряду № 626 "Про вимоги до договору спеціального рахунку..."
• Постанова уряду №564 «Про стягнення операторами електронних майданчиків плати…».

Усі вісім федеральних ЕТП та спеціалізовані торгові майданчики уклали угоди з банками, включеними до урядового списку. Ось ці ЕТП:

1. Ощадбанк-АСТ
2. АГЗРТ
3. ЄЕТП
4. РТС-Тендер
5. Електронний торговий майданчик «Фабрикант»
6. Російський аукціонний будинок
7. ЕТП ГПБ
8. ПЕК-торг
9. АСТ ГОЗ
10. Електронний торговий майданчик Групи Газпромбанку,
11. ТОВ «ЕТП»

Зверніть увагу, механізм спецрахунків не використовується:

• при забезпеченні заявок у паперових закупівлях,
• при забезпеченні контрактів у будь-яких закупівлях,
• якщо забезпечуєте заявку незалежною гарантією.

2. Чи можна використати вже відкритий розрахунковий рахунок?

Якщо ваш банк потрапив до переліку банків для розрахунків із забезпечення заявок, відкритий у ньому розрахунковий рахунок можна використовувати як спецрахунок. За вимогами постанови № 626 слід лише підписати додаткову угоду з банком за формою, описаною у п. 5 вимог із зазначеної постанови.

Спецрахунок — це, по суті, звичайний розрахунковий рахунок, на якому банк зможе блокувати та розблокувати гроші за зверненням ЕТП для держзакупівель, які підписали угоду з цим банком.

Знайдіть закупівлю мрії - у пару кліків

3. Чи вистачить одного рахунку?

У год. 7 ст. 44 44-ФЗ сказано, що всі відібрані ЕТП мають укласти угоди з усіма обраними банками. Тобто постачальнику вистачить одного спецрахунку у банку.

Відкриваючи спецрахунок, банки виконуватимуть звичайні для цієї процедури перевірки, у тому числі й по 115-ФЗ від 17.08.2001 «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму». Якщо питань у банку не буде, то відкрити спецрахунок не проблема.

4. Щоправда, що на гроші нараховуватимуть відсоток?

На всі гроші, зокрема заблоковані для забезпечення конкретної заявки, банки нараховуватимуть відсоток. Розмір виплат встановлюється у договорі, який учасник закупівлі укладає із банком (ч. 8 ст. 44 44-ФЗ). Держава не регулює відсоток на залишок, уточнюйте умови відкриття спецрахунку у банках.

5. Коли спишуть гроші на забезпечення заявки?

Забезпечення заявки відбувається так:

1. Відкриваєте спецрахунок та перераховуєте на нього гроші.
2. Подаєте заявку на ЕТП. Подання заявки означає згоду на блокування грошей для її забезпечення. Важливо простежити, щоб потрібна сума була на спецрахунку.
3. Протягом 10 хвилин після подання заявки оператор ЕТП просить банк заблокувати суму забезпечення на спецрахунку. Банк протягом 40 хвилин блокує гроші та повідомляє про це оператора. Якщо грошей на рахунку недостатньо, оператор також отримує повідомлення та повертає заявку учаснику (пп. б, г п. 3 ч. 5 44-ФЗ).

У чому плюси механізму спецрахунків:

• На гроші нараховують відсотки.
• Не треба тримати гроші на кількох ЕТП. Достатньо контролювати один спецрахунок.

• Важливо мати повну суму на момент подання заявки. Якщо не вистачатиме хоч копійки, заявку повернуть. Щоб подати заявку повторно, потрібно поповнити спецрахунок.
• Враховуйте, що терміни переказу грошей залежать від способу та від банку, в якому відкрито спецрахунок. Наприклад, деякі банки переводять гроші на р/р юросіб до трьох робочих днів.Але зазвичай це відбувається швидше — за кілька хвилин. Важливо, щоб на момент подачі заявки на вашому спецрахунку була потрібна сума. Інакше ЕТП поверне заявку.

Інструменти для продуктивної участі у торгах

6. Плату з переможця закупівлі теж спишуть із спецрахунку?

До витрат на участь у держзакупівлях доведеться додати плату, яку ЕТП братимуть із переможця закупівлі:

• 1% від НМЦ, але не більше 5 000 рублів без урахування ПДВ, якщо переможець - самозайнятий або суб'єкт малого підприємництва (СМП) у закупівлі без переваг СМП.
• 1% від НМЦ, але не більше 2 000 рублів з урахуванням ПДВ, якщо закупівля відбувається лише серед малого бізнесу та соціально орієнтованих некомерційних організацій (СОНКО).
• 1% від НМЦ, але не більше 7500 рублів без урахування ПДВ в інших випадках.

Комісію сплачує лише учасник-переможець, з яким замовник укладає контракт. Оператор ЕТП не візьме плату з постачальника, який підписує контракт замість ухилиста.

Гроші з переможця списуватимуться з його спецрахунку, якщо він має учасника закупівлі. Якщо спецрахунку немає, учасник має перерахувати гроші на банківський рахунок майданчика (п. 7-8 ПП РФ № 564). Останнє може статися, наприклад, якщо учасник переміг у закупівлі до 1 млн, для якої не потрібно було забезпечити заявку.

7. Чи можна використовувати спецрахунок для забезпечення заявок на 223-ФЗ?

Так, але лише у закупівлях серед малого та середнього підприємництва, які відбуваються на восьми ЕТП держзамовлення.

8. Чи потрібна реєстрація в ЄІС для відкриття спецрахунку?

Так, з 1 січня 2019 року, щоб відкрити спецрахунок, потрібно спочатку пройти реєстрацію в Єдиній інформаційній системі закупівель.

9. Як довго відкривають спецрахунок?

Якщо у вас на руках є всі необхідні документи, спецрахунок відкриють не пізніше одного робочого дня з моменту обробки заявки.

10. Чи може фізособа відкрити спецрахунок?

Консультуйтеся з експертами у закупівлях — відповімо з опорою на практику та закон

Інші статті→

Доброго дня, в період блокування спецрахунку (забезпечення заявки), зняли гроші, в результаті не вистачає коштів для забезпечення заявки, чи можемо ми довнести гроші? Чи вони бовтатимуться поза блокуванням? І взагалі, чи мав право банк знімати гроші зі спецрахунку в період блокування згідно з листом від листопада? До речі, закупівлі по 44-фз ми переможці, але контракт з боку замовника ще не підписаний.

Тетяна. Тетяно, добрий день! Дещо сумбурно, не можу зрозуміти, в чому проблема, якщо ви вже перемогли? Для іншої закупівлі грошей не вистачає?

Банк зняв гроші зі спецрахунку для чого? За рішенням суду чи це звичайна госп.операція?

Анна Тресвятська. Дякую, Ганно, проблема в тому, що замовник ще не підписав зі свого боку: і ми боїмося, що можуть скасувати нашу перемогу. Банк зняв гроші зі спецрахунку під час його блокування, тобто імунітету, і ми вважаємо, що це неправильно. Цікава Ваша точка зору

Тетяна. Привіт! Зіткнулася ось із чим. Учасники, реєструючись в ЄІС підвантажують лише статут та рішення про кр угоді. І на держмайданчиках тепер мало документів для ідентифікації. Так, нас відхилили через відсутність документів на повноважну особу тощо.Запитання! Навіщо ми так мучилися, реєструвалися в ЄІС, отримували акредитацію на майданчиках, щоб потім замовник сказав, а мені мало документів! Раніше на майданчиках були всі наші документи і не було проблем. Навіщо нам це ЄІС. І ще ... в аукціоні по 44фз є вимога, як скрізь по 31ст, по МСП і т.д. У законі сказано підвантажити за допомогою програмно-апаратних засобів, що ми робимо вже давно. А ось замовник відхилив, бо ми не надали у паперовому вигляді! Це як? Для кого закон написано? Або де брати достовірну інформацію? Замовник зі словами, що вам важко підвантажте. Навіщо я це маю робити. Тому що їм зручно, як раніше?

Тетяна. Тетяно, також вважаю, що неправильно. Який тоді сенс у заморожуванні цих грошей? А докидати браку грошей ви не стали чи не вийшло?

Думаю, що до підписання контракту перевіряти наявність грошей на спецрахунку не будуть (адже їх уже перевірили протягом години після закінчення подачі заявок). Якщо виникнуть питання чи проблеми, доведеться доводити у ФАС, що злого наміру не було і що банк сам списав ці гроші, незважаючи на лист Мінфіну, який роз'яснює.

Анна Тресвятська. Дозакинути хотіли, та ось із чим зіткнулися: чи не залишаться гроші незаблокованими? Як кажуть, просто бовтатися на рахунку 🤔

Юлія. Юліє, привіт! Закон писаний всім)

1. Інформація про МСП підвантажується при реєстрації в ЄІС і потім підтверджується засобами ЕТП у кожній окремій закупівлі (пункт 2, частини 5 статті 66 44-ФЗ). Замовник може "попросити" у документах закупівлі окремо докласти декларацію, але не має права відхилити учасника, якщо він цей документ не додав.Грубо кажучи, це проблеми замовника, що він звик до якогось формату.

2. Щодо документів, що підтверджують право діяти без довіреності, то тут треба розбиратися саме у вашому випадку. Що означає "мало документів"? На порушення яких пунктів посилається замовник? Надішліть, будь ласка, номер закупівлі.

Якщо у вас змінюється особа, яка діє за довіреністю, її потрібно додавати до списку уповноважених в ЄІС або, як варіант, прикріпити таку довіреність до заявки у конкретній закупівлі.

Анна Тресвятська. 0223100002019000036. При реєстрації в ЄІС я підвантажувала лише статут та рішення. в ПП 1752 не побачила, що має прикріпити ще документи на повноваження керівника. Він у нас один діє без жодних довіреностей. Якщо це не так не могли б ви вказати мені на пункти в ПП, де написано про це. Дякую за відповідь

Тетяна. Ну це вже питання до банку) Думаю, що ці гроші когось цікавитимуть, якщо ви відмовитеся укладати контракт. А ви ж не відмовитеся.

Юлія. Подивилася документи, складені вони, звичайно, так, що складно не заплутатися. А чи не могли б ви ще надіслати сам протокол розгляду перших частин на [email protected]?

Юлія. пишіть у фас. повноваження кріпити не потрібно, декларація мсп шляхом галочки, перебування у реєстрі мсп автоматично в еруз вказано. замовник у вас неписьменний.

Анна Тресвятська. Там статут і рішення. Що там плутатися? Справа не в них. Чи я зобов'язана підвантажувати ці документи? Повноваження я вчора завантажила, але чому я маю робити так, як зручно замовнику, а не як говорити в законі?

Юлія. Ви можете зробити як зручно замовнику, але не зобов'язані. Він не має права вас відхиляти за те, що ви не зробили так, як він звик, чи йому зручно.

У документації незручно те, що немає жодного закритого переліку документів та постійних посилань на різні пункти документа, а у змісті не вказані навіть сторінки.

дякую за статтю.
якщо закупівлі по 44 фз менше 1 млн руб., а по 223 фз менше 5 млн. руб., то начебто спецрахунок відкривати не треба? тобто його відсутність не повинна завадити брати участь у таких закупівлях? або, все ж таки, його відкриття це обов'язкова опція?

Єгоре, добрий день.
Якщо в закупках, які ви описали, немає вимоги до забезпечення заявки, то спецрахунок не потрібен.

закупівля по 44-фз, на 145 200 руб, замовник вказує забезпечення 10% - 14 520 руб банківською гарантією або внесенням грошей на його рахунок. чи правий він?

Якщо є забезпечення заявки по 44-ФЗ або 223-ФЗ для МСП, то кошти мають бути внесені на спецрахунок.

Безпосередньо в 44-ФЗ не прописано заборону на вимогу забезпечення пропозиції, якщо НМЦК договору не доходить до 1 000 000 рублів. Однак деякі фахівці, виходячи з норм закону та постанови Уряду №439, припускають, що в такій ситуації забезпечення встановлюватися не повинно.

Антимонопольна служба також не може дійти єдиного висновку про законність встановлення забезпечення при НМЦК менше 1 мільйона рублів. Кількість рішень, винесених за та проти такої вимоги приблизно однакова.

Катерино, дякую за роз'яснення. "закон, що дишло". :-)
Ще питання - замовник вказує або банківську гарантію, або внесення коштів на його рахунок. про спецрахунок ні слова. як його застосовувати?

Єгор, так сума 14520,00 ₽, це не забезпечення заявки, а забезпечення контракту. Що таке забезпечення договору. ви знаєте? У чому різниця між забезпеченням заявки та забезпеченням контракту?

Катерино, дякую. я помилився, "вчора був важкий день." резюмуючи наше листування - у будь-якому випадку виходить, щоб бути у всеозброєнні при закупках по 44 фз до 1 млн руб, треба мати спецрахунок :-)

Я індивідуальний підприємець працюю один, я мав єдину заявку на аукціон. Відповідно він не відбувся я переможець. Я ж докладав документи, що я СМП.
Чому в мене зняли 5900 (ПДВ 900) зі спецрахунку, мали 2000?
Чи це через те, що в умовах аукціону нічого не сказано, що учасниками можуть бути ШМД?
Поясніть, будь ласка.

Олена. Так. Я писала на СБ-ось, що відповіли:
Цей лист не є правовим актом і носить інформаційний характер» - остання пропозиція цього листа, у зв'язку з чим лист Мінфіну Росії від 6 листопада 2018 р. №24-06-08/79659 "Про здійснення закупівель в електронній формі" носить рекомендаційний характер.

Електронний майданчик ЗАТ "Сбербанк-АСТ" http://www.sberbank-ast.ru при стягненні комісії керується ч.1 ст.154 та ч.1 ст.168 Податкового кодексу РФ.

Відповідно до частини 1 статті 154 Податкового кодексу РФ, податкова база при реалізації платником податків товарів (робіт, послуг), якщо інше не передбачено статтею 154 Податкового кодексу РФ, визначається як вартість цих товарів (робіт, послуг), обчислена на основі цін, що визначаються відповідно до статті 105.3 Податкового кодексу РФ, з урахуванням акцизів (для підакцизних товарів) та без включення до них податку.

Частиною 1 статті 168 Податкового кодексу РФ також передбачено, що при реалізації товарів (робіт, послуг), передачі майнових прав платник податків додатково до ціни (тарифу) товарів (робіт, послуг), що реалізуються, зобов'язаний пред'явити до оплати покупцю цих товарів (робіт, послуг) відповідну суму податку.