Зняття готівки в Тінькофф

Тінькофф має стабільну популярність у росіян. Він давно є не просто фінансовою організацією у класичному розумінні: це потужна ІТ – компанія, яка надає банківські послуги без фізичних відділень. Мільйони власників банківського пластику цікавить зняття готівки в Тінькофф. Ця стаття відповість на питання, що цікавлять, по даній темі.

Зняття готівки без комісії у Тінькофф

Слід поділяти картки на кредитки/дебетування, тому що зняття по них різниться:

• Кредитна картка - перевести в готівку кредитну картку без відсотків неможливо, тому розумніше перевести фінанси на дебетовий розрахунковий рахунок, щоб з нього знімати їх невеликими сумами, без відсотків.

Кредитний пластик можна використовувати як дебетовий, якщо фінанси вносити понад встановлений банком ліміт за кредитом.

• Дебетова карта - при дотриманні низки умовностей, користувач отримує безвідсоткове зняття готівки з карти Тінькофф:

Умови без відсотків:

1. Якщо виведений мінімум – 3000 руб. (Коли знімається менше, береться 90 руб.)
2. Не слід перевищувати місячну лімітну планку зняття. Будь-яка картка має свій індивідуальний ліміт, але комісія для операцій, що перевищують його, однакова - 2% від суми, але не менше ніж 90 руб.
3. Максимальна сума зняття готівки – 150 000 руб. Якщо ви знімаєте більше, повинні заплатити фіксовані % + 2 % від цифри зняття. Відсоток розраховується від цифри всього зняття, а не перевищує цифри.

Комісійний збір за зняття готівки

Те, який відсоток доведеться заплатити за зняття з пластику Тінькофф, безпосередньо залежить від виду картки/банкомату. Картки Tinkoff поділяються на дві категорії:

1. Кредитки - на них можуть бути власні кошти власника, а також гроші, доступні для боргу.
2. Дебетування – на них у «зоні доступу» власні кошти користувача.

Пропонуємо розглянути процентний збір за переведення в готівку/інші операції з цих категорій пластику:

Відсотковий збір за переведення в готівку

Зняття готівки з кредитної картки Тінькофф

Якщо потрібно перевести в готівку фінанси за допомогою кредитного пластику Тінькофф, слід розуміти — це вкрай нерентабельно з трьох причин:

1. Анулюється період із пільгами.
2. Буде нараховано високі %.
3. Стягуватиметься комісійний збір.

Зняття з Тінькофф Платінум

Перевести в готівку фінанси можна, скориставшись для цього будь-яким терміналом: «рідним» банкоматом, або улаштуванням партнерського банку.

За переведення в готівку з більшості кредиток Тінькофф стягується фіксована сума в розмірі 390 руб. Виняток становлять дві картки – «Platinum» та «PlanetaCard».

За знімання фінансів з Тінькофф Платінум доведеться заплатити 2,9% від суми + 290 руб. (Наприклад, переведення в готівку 800 руб., Ви переплатите 313 руб.).

Пам'ятайте, що стандартна ставка за Тінькофф Platinum – від 12 до 29,9% щорічно. У разі зняття готівки він підвищується до показників від 30 – до 49,9% на рік.

З карти Тінькофф Бізнес

Підприємництво вимагає суттєвих вкладень, звітності та ін. Полегшити цей клопіт допомагає корпоративний пластик «Тінькофф Business». Карта випускається з прив'язкою до розрахунку юр. особи. Кешбека за цим пластиком немає.

Для зручності картку можна прив'язати до смартфону, щоб здійснювати безконтактну оплату з технологіями Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

«Тінькофф Business» полегшує переведення в готівку грошей у будь-якій країні. За виведення фінансів передбачено комісію. Вона визначається сумою переведення в готівку/ встановленою тарифікацією:

Виконати переведення в готівку фінансів з «Тінькофф Business» доступне не тільки керівнику, а й співробітникам – у межах встановленого ліміту. Підприємець може обмежити ліміт через особистий кабінет.

Операції, прирівняні до зняття готівки

Пропонуємо ознайомитись зі списком операцій у великому переліку операцій, прирівняних до зняття готівки. До таких операцій Тінькофф відносить:

• переклад із пластику на пластик;
• оплату інтернет – послуг/ЖКГ;
• переказ готівки на подарункову картку;
• придбання цінних паперів;
• погашення кредиту та ін.

За всіма операціями, які прирівняні зі зняттям готівки, стягуються такі ж комісійні %, як і при переведенні в готівку фінансів за допомогою банкоматів.

Ліміт на зняття готівки

Фінансова організація може дозволити перевести в готівку фінанси в необмеженому обсязі через дві причини:

1. Це призведе до непідконтрольного потоку фінансів.
2. Виникне неможливість забезпечити всі банкомати достатнім обсягом грошової маси.

Скільки можна зняти готівки на день

У Тінькофф діють лімітні «планки» на переведення в готівку фінансів:

1. З кредитного пластику дозволено переводити в готівку не більше 100 000 руб., Якщо протягом 30 днів буде використано готівкою не більше 300 000 рублів. Протягом п'ятдесяти п'яти діб гроші з кредитки можна експлуатувати без відсотків. Якщо знімете за 30 днів більше, стартує нарахування 2% на кожну операцію.

1. З дебетового пластику допускається щодня переводити в готівку не вище 150 000 руб. У разі перевищення лімітної планки — комісійний збір у 2% з кожної операції.

Добова лімітна «планка» на знімання встановлюється банком – партнером, термінал якого експлуатується клієнтами Тінькофф.

Ліміти на зняття готівки у банкоматах

Існує обмеження на зняття готівки в банкоматах Тінькофф: допускається переведення в готівку 150 000 руб. під час розрахункового періоду без %. Коли знімається суми вище - нараховується 2% від цифри, знятої вище за лімітну «планку», але не нижче 90 руб.

Багатьох власників карток цікавить питання: «Де краще знімати гроші, коли немає банкомату Тінькофф?». Це можна зробити за допомогою терміналів партнерських банків:

Найбільш висока лімітна «планка» у банкоматах Тінькофф. У «чужих» банкоматах власні ліміти, що залежать від конкретного банку.

Ліміти на зняття готівки з Тінькофф black

Без % можна перевести в готівку гроші з дебетового пластику Тінькофф Black, якщо за розрахунковий період суми виведення:

• вбирається у 3 000 крб., але з більше 600 000 крб.;
• не перевищує 100 доларів, але не більше ніж 5 000 доларів;
• не перевищує 100 євро, але не більше ніж 5.000 євро.

Якщо лімітна стеля на дебетовій карті Тінькофф Блек перевищити - доведеться заплатити %. Здійснити зняття фінансів з фіксованою комісією в межах розрахункового періоду є можливим у трьох ситуаціях:

1. Коли сума, що знімається менше 3 000 руб./перевищує ліміт в 600 000 руб. - Комісія 90 руб.
2. Коли сума, що знімається, менше 100 доларів/перевищує ліміт у 5 000 доларів – комісія три долари.
3. Коли сума, що знімається менше 1 000 євро/ перевищує ліміт в 5 000 євро — комісія три євро.

Зняття готівки в Ощадбанку

Щоб вивести гроші з Тінькофф у Ощадбанку, слід розуміти: тут ті самі умови, що й щодо інших банків. Якщо порівнювати з терміналами Тінькофф, місячний ліміт нижче, а мінімальний поріг видачі без% - 3000 руб.

Банкомати «Сбера» не відрізняються особливою доброзичливістю до клієнтів – чужинців: ліміт по видачі обмежується 5.000 – 10.000 руб. Якщо треба зняти велику суму, повторіть операцію неодноразово.

Зняття готівки без картки

Зняти готівку без карти в Тінькофф можна двома рівнозначними шляхами:

Щоб зняти, потрібно додати екран смартфона до пристрою зчитування.

У найближчі плани Тінькофф входить «навчання» банкоматів розпізнавати особи користувачів, як це роблять смартфони Samsung/iPhone.

Якщо рідко використовуєте пластик для зняття великих сум, слід попередити банк заздалегідь, щоб не відбулося блокування пластика через підозру сумнівної транзакції.

Зняття валюти

Клієнтів Тінькофф, які активно подорожують, цікавить зняття валюти з пластику. У банкоматах Tinkoff можна знімати долари/євро. Максимальний ліміт – 20.000 доларів за раз. Роботу підтримують платіжні системи VISA, Maestro, Master Card. Пропонуємо дізнатися, як знімати іноземні гроші в Тінькофф за кордоном із вигодою для себе.

Як зняти долари з карти Тінькофф

У Росії, із переліку іноземної валюти, можна зняти лише долари/євро. Інші валюти конвертуються у рублі, долари, євро. Tinkoff ввів у дію банкомати, орієнтовані видачу валютних коштів. Щоб зняти готівку / євро, треба:

1. Відкрити рахунки в валюті, що цікавить.
2. Переказати на рахунок валюту.
3. Знайти банкомат банку
4. Зняти гроші у вибраній валюті.

В рамках одного зняття з пластику Тінькофф є не більше 20.000 доларів. За один розрахунковий період без % можна зняти трохи більше 5.000 доларів. Надалі від суми, яка перевищила ліміт, банк візьме 2%. Комісія береться у тій самій валюті, у якій робилася операція.

Найдоцільніше перевести в готівку гроші за кордоном у тому випадку, якщо валюта, що знімається, є основною валютою країни, де відбувається операція.

Зняття євро

Зняти євро можна кількома способами: за допомогою терміналів Tinkoff/партнерських банків або переказами між картами:

Зняття готівки за кордоном

Більшість закордонних банків можна вважати «партнерськими», якщо дотримуватись умов: не знімати більше 100 доларів/євро, не переходити місячну лімітну планку. Тінькофф не братиме додаткової комісії. Існує проблема: комісію можуть призначати закордонні банки: на конвертації валют можуть згоріти %.

Зняття грошей за кордоном може спровокувати 10% переплат: комісія закордонного банку + конвертація в місцеву валюту + конвертація в євро/долари.Щоб убезпечитись, відкривайте мультивалютний пластик/оплачуйте рідною валютою країни перебування.

Порівняння з іншими банками

Списки партнерів Тінькофф, де можна зняти гроші, розміщено на спеціальних сайтах. У переліку 14 фінансових організацій, включаючи такі великі, як Ощадбанк, Альфа Банк, ВТБ, Газпромбанк.

Партнерські банки не гарантують пільгових умов/привілеїв, вони здійснюють видачу на загальних умовах за передбаченими тарифами. Пропонуємо ознайомитися з порівняльною таблицею зняття готівки Тінькофф з іншими банками:

Висновок: Тінькофф пропонує саму комісію за зняття, програючи лише «Альфа Банку». Останній пропонує відсутність комісії, якщо знімати протягом місяця трохи більше 50.000 крб.

Який відсоток бере Тінькофф за зняття готівки?

Наведіть камеру свого телефону на QR-код і перейдіть за посиланням

ТОВ ІА «Банки.ру» використовує файли cookie для підвищення зручності користувачів та забезпечення належного рівня працездатності сайту та сервісів. Cookie називаються невеликі файли, які містять інформацію про налаштування та попередні відвідування веб-сайту. Якщо ви не хочете використовувати файли cookie, ви можете змінити налаштування браузера. Умови використання дивіться тут.

© 2005-2024 ТОВ ІА «Банки.ру». При використанні матеріалів гіперпосилання на Banki.ru є обов'язковим.

Свідоцтво на товарний знак №445945 від 18.10.2011р.

* На основі досліджень OMI (Online Market Intelligence) у 2024 р., ТОВ «Тібурон» та АТ «ІОМ Анкетолог» у 2023 р.

Зняти готівку

Рублі можна зняти у будь-якому банкоматі, долари та євро — у деяких банкоматах Т-Банку. На карті банкоматів видно, яку валюту та в якому розмірі можна зняти. Цю валюту можна також обміняти зі свого рублевого рахунку, і це не торкнеться лімітів ЦБ. Як обміняти гроші у банкоматі Т-Банку

Виберіть на карті потрібний банкомат та перевірте в його описі, яку валюту можна зняти

Як зняти гроші за допомогою пластикової картки у банкоматі Т-Банку?

Додайте картку до зчитувача банкомату і введіть ПІН-код. На стартовому екрані натисніть кнопку «Зняти». Потім виберіть валюту та вкажіть суму.

Чи можна зняти гроші без картки?

Так, є кілька способів.

Безконтактно зі смартфоном. Якщо у вас телефон на Android, додайте картку до T‑Pay або встановіть програму Mir Pay та прив'яжіть до неї карту «Світ». Щоб зняти готівку, потрібно додати смартфон до зчитувача банкомату та ввести ПІН-код. Як додати картку в T‑Pay

Карти Mastercard чи Visa прив'язати до смартфонів на Android не вийде.

QR-код . Створіть QR-код на конкретну суму у додатку Т-Банку:

Зняти гроші за QR-кодом можна максимум двічі на добу. Після створення код діятиме 24 години. Якщо скасувати або не встигнути використовувати QR-код, це не вплине на ліміт.

Якщо підозрюєте, що у вас вкрали QR-код, скасуйте його у додатку Т-Банку. Для цього на головному екрані натисніть «Всі операції» → виберіть QR-код → «Скасувати QR-код».

За допомогою платіжного стікера T-Pay. Це наклейка з чіпом, як у звичайної карти. Стикер можна приклеїти до телефону та прикладати до зчитувача банкомату.Що таке платіжний стікер і як він працює

Які ліміти на зняття готівки з дебетової картки?

Є три основні ліміти на зняття готівки:

У банкоматах Т-Банку вона залежить від способу зняття:

за QR-кодом - до 600 000 ₽, 6 000 $ або 6 000 € за один раз. Сума зняття має бути кратною 1 000 ₽, 100 $ або 100 €.

Гроші можна зняти будь-яку кількість разів, але якщо перевищити тарифний ліміт, візьмемо комісію 2% від суми перевищення, щонайменше 90 ₽ або 3 $/€.

Щоб переглянути тарифний ліміт у додатку Т-Банку або особистому кабінеті, натисніть на рахунок картки, перейдіть до блоку «Деталі рахунку» та натисніть «Тарифні ліміти» або «Ліміти на перекази, зняття та поповнення».

Інші банкомати мають власний ліміт на зняття готівки. Інформація про ліміт зазвичай виводиться на дисплей банкомату перед здійсненням операції, наприклад 5 000 ₽ або 75 000 ₽ за операцію.

Зняти гроші за QR-кодом можна максимум двічі на добу. Якщо скасувати або не встигнути використовувати QR-код, це не вплине на ліміт.

За один календарний місяць вийде зняти у такий спосіб не більше 600 000 ₽. З підпискою Pro та для преміум-клієнтів – до 3 000 000 ₽. Зняття валюти також витрачає ліміт з урахуванням конвертації. Максимальна сума оновлюється першого дня календарного місяця.

За QR-кодом можна зняти тільки ту суму, яку він згенерований. Після створення код діятиме 24 години.

Використання QR-кодів витрачає загальний ліміт на безкоштовне зняття. Якщо перевищити ліміт, візьмемо комісію 2% від суми перевищення, щонайменше 90 ₽ або 3 $/€.

Щоб подивитися, скільки ще можна зняти без комісії, у додатку Т-Банку або особистому кабінеті натисніть на рахунок картки, перейдіть до блоку «Деталі рахунку» та натисніть «Тарифні ліміти» або «Ліміти на переклади, зняття та поповнення».

До 9 березня 2025 року можна зняти з валютних рахунків до 10 000 доларів або еквівалент у євро. При цьому можна зняти тільки ту суму в іноземній валюті, яка знаходилася на рахунках 9 березня 2022 року. Як зняти валюту з карти Т-Банку

Скільки грошей можна зняти з дебетової картки без комісії?

Без комісії можна зняти:

у банкоматах інших банків — не менше 3 000 ₽, 100 $ та 100 € за одну операцію, але не більше 100 000 ₽, 5 000 $ або 5 000 € за розрахунковий період.

Подивитися ліміт безкоштовних знятий можна самостійно.

У додатку Т-Банку або особистому кабінеті натисніть на рахунок картки → перейдіть до блоку «Деталі рахунку» → «Тарифні ліміти» або «Ліміти на переклади, зняття та поповнення».

Якщо ви знімаєте більше тарифного ліміту, візьмемо 2% від суми перевищення. Але мінімум 90 ₽, 3$ або 3€. Ця комісія діє у всіх банкоматах, у тому числі інших банків.

Якщо знімаєте в банкоматах інших банків менше 3 000 ₽, 100 $ або 100 €, то візьмемо комісію 90 ₽, 3 $ або 3 €.

Наприклад, ви хочете зняти з карти Т-Банку 150 000 ₽ у банкоматі іншого банку. З них 100 000 ₽ знімете без комісії, а з решти 50 000 ₽ візьмемо комісію 2%, тобто 1 000 ₽.

Коли ви знімаєте гроші в банкоматі іншого банку, вони теж можуть взяти свою комісію. Краще наперед уточнити цю інформацію у службі підтримки іншого банку.

Замовте безкоштовну доставку Black та почніть економити на своїх покупках