Все, що потрібно знати про спецрахунки для торгів з 44-ФЗ

Спецрахунок для торгів — це особливий банківський рахунок, який потрібен постачальнику для участі у держзакупівлях.

Навіщо потрібен спецрахунок для участі у торгах

Одним з найактуальніших питань літа 2018 стало питання: спецрахунок для участі в торгах — що це, кому потрібен і для чого? спростить процес внесення забезпечення заявки: не потрібно тримати гроші на кожному торговому майданчику, достатньо одного спеціального рахунки в банку. ЕТП самі блокують потрібну суму (головне, щоб вона там була) на час участі, а потім самі ж розблокують. які він подав.

Забезпечення — не єдине, для чого потрібний спецрахунок для учасників торгів. З нього ж можна сплатити перемогу в тендері. але не більше:

• 2400 рублів, якщо закупівля для малого бізнесу та СОНКО;
• 6000 рублів - для решти держзакупівель.

Як працює спецрахунок для торгів

По суті, це ще один розрахунковий рахунок, тільки для держзакупівель.

Постачальник кладе на спецрахунок для торгів 44-ФЗ суму, потрібну для забезпечення участі. Протягом однієї години після закінчення прийому заявок торговельний майданчик надсилає до банку запит з інформацією про постачальника та розміром забезпечення. Протягом однієї години банк блокує гроші. Якщо їх не вистачає, то учасника відхилять.

Розблокують суму протягом одного робочого дня, якщо настане хоча б одна з подій:

• заявку відхилили;
• учасник не подав жодної пропозиції;
• учасник не пройшов докваліфікаційного відбору;
• учасника усунули від участі;
• було підписано контракт, за вирахуванням плати за перемогу.

Після цього гроші можна вивести з рахунку чи знову можна використати для держзакупівель.

До липня 2019 року брати участь у торгах без спецрахунку практично неможливо, оскільки немає іншого способу забезпечити заявку. Але з 01.07.2019 р. знову використовують банківську гарантію. Оператор ЕТП додатково робитиме запит до реєстру банківських гарантій. Якщо грошей недостатньо, але оформлена банківська гарантія для забезпечення участі у цьому тендері, постачальника допустять до участі, а гроші не блокуватимуться.

В яких закупівлях використовується

Ось для яких торгів потрібен спецрахунок:

• процедури по 44-ФЗ, де потрібне забезпечення заявки;
• закупівлі з 223-ФЗ з обмеженням для МСП.

Якщо плануєте брати участь у таких закупівлях, відкривати доведеться.

Чи обов'язковий спецрахунок для участі у торгах

Питання, чи можна брати участь у торгах без спецрахунку, повертає до того, для чого він використовується. А потрібний він, щоб забезпечувати заявку та оплачувати перемогу.

У закупівлі з НМЦК до 1 млн рублів замовник не зобов'язаний вимагати забезпечення заявки, тому можна знайти закупівлі, де забезпечувати участь не потрібно.

Плата за перемогу також не обов'язково списується зі спеціального рахунку. Законодавчо такої вимоги немає. Можна перерахувати суму за реквізитами торгового майданчика.

Виходить, якщо ви братимете участь тільки в тендерах з НМЦК до 1 млн рублів, де не потрібно забезпечувати заявки, то спеціальний рахунок можна не відкривати.

Де можна відкрити спеціальний рахунок

Банки для відкриття спецрахунку для торгів перевіряє та затверджує Кабмін (дивіться розпорядження уряду № 1451-р від 13.07.2018 № 213-р та № 214-р від 13.02.2019 ). У нього іноді вносять зміни, додаючи і виключаючи банки. Сьогодні у переліку 23 організації:

1. Ощадбанк Росії.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Російський сільськогосподарський банк
5. Альфа-Банк.
6. Московський кредитний банк
7. Відкриття.
8. Райффайзенбанк.
9. Росбанк.
10. Всеросійський банк розвитку регіонів.
11. Промзв'язокбанк.
12. Росія.
13. Санкт-Петербург.
14. Радкомбанк.
15. Російський Національний комерційний банк.
16. ОПТ-Банк.
17. Юнікредит.
18. Тінькофф.
19. АК-БАРС.
20. Новікомбанк.
21. Будинок.рф.
22. Державний спеціалізований російський експортно-імпортний банк.
23. МТС-банк.

Обов'язково перевірте список уряду, щоб дізнатися, де відкрити спецрахунок для торгів. В інших банках відкривати не можна.

Чи нараховують банки відсоток

Так, більшість банків сплачує відсоток із залишку грошей, що лежить на спеціальному рахунку. Враховуються не лише «вільні» гроші, а й заблоковані як забезпечення заявки. Процентну ставку уточнюйте у банку, у кожного вона своя, але невелика. У середньому - 0,01%.

Як відкрити

В одній із статей ми кроками розповіли, як відкрити спеціальний рахунок для участі у закупівлях з 44-ФЗ. Навели список документів та приклади договорів деяких банків.

Інструкція складається з кількох простих кроків:

1. Вибрати банк із списку Уряду.
2. Звернутися до найближчого відділення з пакетом документів та заявою.
3. Банк перевірить документи та відкриє спеціальний рахунок.

Процес займає 1-2 робочі дні.

Деякі банки дозволяють використовувати вже відкритий розрахунковий рахунок як спеціальний. Якщо банк, де ви обслуговуєтеся, входить до списку Уряду, дізнайтесь про таку можливість.

Скільки спеціальних рахунків потрібно відкривати

Достатньо одного. Але закон не забороняє мати кілька спеціальних рахунків.

Як поповнювати

Інструкція, як поповнити спецрахунок для участі у торгах, зводиться до заповнення платіжки на перерахування. Нічим не відрізняється від переказу грошей на звичайний р/р.

Спецрахунок за 223-ФЗ

Спецрахунок для участі у торгах 223-ФЗ знадобиться лише у закупівлях з обмеженнями для малого та середнього підприємництва, які проходять на тих самих восьми торгових майданчиках, що й усі держзакупівлі:

В інших закупівлях з 223-ФЗ забезпечувати участь не потрібно, тому і спецрахунок для торгів з 223-ФЗ не знадобиться.

Приклад договору відкриття спеціального рахунки

Роз'яснення та НПА за спецрахунками

Про автора цієї статті

Інші публікації автора

• 2023.12.28 Банківські гарантіїВсе, що потрібно знати про спецрахунки для торгів по 44-ФЗ
• 2021.08.12 Без рубрикиЕлла Залужна: експерт з 44-ФЗ та 223-ФЗ
• 2020.08.29 Торгові майданчики Інструкція по роботі з порталом закупівель малого обсягу Ростовської області
• 2020.04.03 Документи замовникаКонсультантПлюс продовжить працювати весь квітень

Як відкрити спецрахунок: найдокладніша інструкція

Відкриття спеціального рахунку для участі у закупівлях – це процедура реєстрації спецрахунку, який потрібний для внесення забезпечення заявки. Майданчики самі блокують потрібну суму та повертають її після закінчення торгів.

Навігація

Коротко про головне: 5 пунктів

1. Спецрахунок потрібний для участі у торгах і відкривається лише у банках зі списку Мінфіну.
2. Фізособи часто відчувають труднощі при відкритті спецрахунку, оскільки банки не завжди готові до такого запиту.
3. Юрособам спецрахунок потрібний для забезпечення заявок, але тепер можна використовувати і банківські гарантії.
4. Банк, де вже є розрахунковий рахунок, може запропонувати відкрити спецрахунок на його базі, якщо його включено до списку Мінфіну.
5. Для відкриття спецрахунку потрібна заявка та пакет документів, що відрізняється для юридичних осіб та ІП.

Ми розібралися, як відкрити спецрахунок для участі у торгах, і склали покрокову інструкцію, яка допоможе це зробити. Спеціальний рахунок відкривають лише банки зі списку Мінфіну. Читайте статтю або дивіться відеоінструкцію, щоб дізнатися про порядок роботи зі спецрахунками.

З приводу фізосіб

Усі банки зобов'язані відкривати спецрахунок для фізичних осіб 44-ФЗ (лист Мінфіну №24-06-08/79659 від 06.11.2018). За відмову передбачено грошову компенсацію.

Віталій Байрашев, Інститут держзакупівель

Незважаючи на запевнення Мінфіну, найбільші банки з переліку (Розпорядження Уряду РФ №1451-р від 13.07.2018), як і раніше, відмовляють фізособам у відкритті спецрахунків. Ймовірно, банки виявилися не готовими до такого формату роботи і зараз швидко адаптують регламенти і техзасоби для роботи з фізособами. На сайтах багатьох банків просто немає порядку відкриття спецрахунків фізичними особами. Все-таки понад 99% постачальників — це юрособи та індивідуальні підприємці. А фізособи беруть участь у закупівлях епізодично, через що банки не змогли спрогнозувати попит на послугу спецрахунку з їхнього боку.

У Ощадбанку, наприклад, відкривають «Рахунок учасника закупівель». В одному з чатів запропонували такий порядок відкриття спецрахунку по 44-ФЗ для фізичних осіб:

1. Приходьте до будь-якого відділення Ощадбанку, яке обслуговує фізосіб.
2. Підходьте до операціоніста і кажіть, що відкриваєте «Рахунок учасника закупівель». Якщо кажуть, що не відкривають або відправляють до відділу роботи з юрособами, не здавайтеся і наполягайте на відкритті спеціального рахунку.
3. Операціоніст відкриває рахунок. А якщо не знає, як це зробити, дзвонить на внутрішню лінію консультацій за інструкцією.

Інструкція для юридичних осіб

Крок 1. Зрозуміти, чи потрібно відкривати

З липня 2020 року спецрахунок для участі у торгах став необов'язковим. Він необхідний для забезпечення заявки. Тепер торгові майданчики приймають банківські гарантії, тому спецзвіт — не єдиний спосіб забезпечити заявку. Відкривати чи ні – вирішує постачальник. Якщо не бажаєте оформлювати банківську гарантію для кожної закупівлі, відкривайте спецрахунок. Якщо плануєте використовувати банківські гарантії, не відкривайте.

Такий рахунок не потрібний, якщо ви берете участь:

Крок 2. Перевірити банк, де вже відкрито розрахунковий рахунок

У будь-якому акредитованому банку фахівці пояснять, чи можна відкрити спецрахунок без відкриття розрахункового рахунку — ні: спеціальний рахунок завжди базується на розрахунковому. Але для спецрахунку необов'язково відкривати окремий банківський рахунок. Ви можете створити його на базі розрахункового, що діє. Але для цього потрібно, щоб банк, з яким ви вже співпрацюєте, включили до списку Мінфіну (затверджено Розпорядженням Уряду №1451-р від 13.07.2018). Його кілька разів поповнювали, зараз схвалено 24 організації.

Ось де відкрити спецрахунок для 44-ФЗ:

1. Ощадбанк Росії;
2. Банк ВТБ;
3. Газпромбанк;
4. Російський Сільськогосподарський Банк;
5. Альфа-Банк;
6. Московський кредитний банк;
7. Відкриття;
8. Райффайзенбанк;
9. Росбанк;
10. Всеросійський банк розвитку регіонів;
11. Промзв'язокбанк;
12. Росія;
13. Банк Санкт-Петербург;
14. Радкомбанк;
15. Російський Національний Комерційний Банк;
16. ОПТ-Банк;
17. Юнікредит;
18. Тінькофф;
19. АК Барс;
20. Новікомбанк;
21. Банк ДІМ.РФ;
22. Державний Спеціалізований Російський Експортно-Імпортний Банк;
23. МТС-Банк;
24. Локо Банк.

Якщо банку немає у списку Мінфіну, відкрити в ньому спецрахунок для участі у торгах не можна! І ще один нюанс: постачальнику необхідно зареєструватись у ЄІС.Якщо вам кажуть, що учаснику необхідно мати відкритий спеціальний банківський рахунок під час реєстрації в ЄІС, це помилка. Виконавці мають право брати участь у закупівлях без спецрахунку, а ось без реєстрації в ЄІС вони не зможуть подати заявку для участі у тендері.

Якщо ваш банк є серед відібраних, гадайте, вам пощастило. Телефонуйте менеджеру, кажіть, що хочете використовувати «розрахунник» як спеціальний. Банк становитиме додаткову угоду. У деяких випадках потрібно спочатку написати заяву. На цьому етапі вам інструкція закінчена. Наступні кроки стануть у нагоді, якщо ваш банк поки не надає таку послугу або ви хочете мати окремий спецрахунок або кілька у різних банках — законодавство це не забороняє.

Якщо вашого банку у списку Мінфіну немає, доведеться відкривати спецрахунок «з нуля» — переходьте до наступного кроку інструкції.

Крок 3. Вибрати банк

На цьому етапі важливо оцінити не лише надійність та умови кожного банку, а й те, в якому вигляді вони надають послугу спеціального рахунку для держзакупівель. Дехто пропонує відкрити «особливий розрахунковий рахунок» — це не зовсім зручно, оскільки вам доведеться сплачувати ще один «розрахунник». А для спеціальних законодавство передбачило й спецумови.

Ми обдзвонили основні банки та зібрали інформацію про спецрахунок по 44-ФЗ: як працюють, у якій формі відкривається спецрахунок, що потрібно, тарифи на спеціальний рахунок для торгів по 44-ФЗ у різних кредитних установах. Це допоможе вам заощадити багато часу і зробити правильний вибір. Зверніть увагу, що більшість банків вимагають акредитацію на одній із ЕТП з 44-ФЗ. Ми відзначили у таблиці тих, хто акцентував на цьому увагу.

Інформація у таблиці отримана від фахівців підтримки банків, і згодом вона може змінюватись. Точні правила та тарифи уточнюйте у банках.

Що таке спецрахунок і як його відкрити

Бажаєте брати участь у держзакупівлях? Відкрийте спецрахунок. Що це за рахунок, кому він знадобиться, як його відкрити і як ним користуватися, — розповідаю.

Навігація

Коротко про головне: 5 пунктів

1. Спеціальний рахунок потрібен для участі у державних закупівлях.
2. Відкрити його можна у банку, обравши зі списку, затвердженого урядом.
3. Для відкриття необхідні стандартні реєстраційні документи.
4. На спецрахунок переказують гроші до початку торгів на електронних торгових майданчиках.
5. Якщо програв тендер, то гроші повертаються, а якщо виграв — банк знімає комісію.

Що таке спецрахунок

Спеціальний рахунок - це банківський рахунок, який має деякі особливості. Він відкривається організаціям та ІП, які вирішили поповнити ряди постачальників товарів, робіт, послуг для державних та муніципальних потреб (закон 44-ФЗ). Наявність спецрахунку стане в нагоді і для роботи із замовниками, названими в законі 223-ФЗ.

Кому і навіщо потрібний спецрахунок

Керівники державних та муніципальних організацій та підприємств під час укладання договорів із постачальниками керуються не своїми уподобаннями, а нормами закону 44-ФЗ. Закон цей розроблений і застосовується з метою:

• підвищення ефективності та результативності закупівель для державних потреб;
• забезпечення їх гласності та прозорості;
• запобігання корупції під час проведення держзакупівель.

Щоб вибрати найбільш гідного та надійного партнера, на електронних торгових майданчиках (ЕТП) проводяться тендери, у яких беруть участь потенційні постачальники.

Однією з умов участі у таких тендерах є наявність спецрахунку, який зараховується забезпечувальна сума, встановлена ​​замовником.

При сумі договору менше 1 млн руб. замовник має право не встановлювати забезпечення заявки. Якщо сума більша, то розмір забезпечення встановлюється не більше від 0,5 до 5% від суми договору залежно з його початкової (максимальної) ціни (п. 2 ст. 44 закону 44-ФЗ).

Необхідно забезпечити наявність необхідної суми на спецрахунку на момент закінчення прийому заявок на участь у торгах на ЕТП. Банк сам заблокує її на запит торгового майданчика.

Як відкрити спецрахунок

Спеціальний рахунок характеру використання відрізняється від звичного розрахункового, але його відкриття потрібен стандартний набір документів.

У випадку для організацій це:

• статут (установчий договір);
• документи, що підтверджують призначення та строки повноважень керівника (рішення засновників, наказ про призначення на посаду тощо);
• документ, що засвідчує особу керівника (зазвичай, це паспорт);
• реєстраційні документи (свідоцтва про присвоєння ЄДРН та ІПН).

Індивідуальний підприємець надає до банку документ, що засвідчує особу, та реєстраційні документи (ЄДРНІП, ІПН).

З 2017 року новоствореним юридичним особам та ІП не видається свідоцтво про державну реєстрацію на спеціальному бланку. Його замінює аркуш запису ЕГРЮЛ (ЄГРІП - для ІП). Раніше видані свідоцтва про юридичну силу не втратили.

З переліком документів, необхідні відкриття спецрахунку, слід ознайомитися у банку, оскільки переліки в різних кредитних організацій різняться.

Так, на додаток до стандартного набору, можуть знадобитися:

• ліцензії для проведення робіт, надання послуг (при заняттях певними видами діяльності);
• штатний розклад;
• підтвердження кваліфікації відповідальних працівників;
• відомості про виконання кредитних зобов'язань;
• бухгалтерська та податкова звітність;
• розшифрування статей балансу тощо. п.

Де відкрити спецрахунок

Реєстр акредитованих до роботи зі спеціальними рахунками банків затверджується урядом РФ. На момент публікації цієї статті актуальним є перелік, затверджений Розпорядженням Уряду РФ від 13.07.2018 № 1451-р у редакції від 28.02.2024. До нього ввійшли:

1. ПАТ "Сбербанк Росії".
2. Банк ВТБ (ПАТ).
3. "Газпромбанк" (АТ).
4. АТ «Россільгоспбанк».
5. АТ "АЛЬФА-БАНК".
6. "МОСКІВСЬКИЙ КРЕДИТНИЙ БАНК" (ПАТ).
7. ПАТ Банк "Фінансова корпорація Відкриття".
8. АТ "Райффайзенбанк".
9. ПАТ РОСБАНК.
10. АТ «Всеросійський банк розвитку регіонів».
11. ПАТ "Промзв'язокбанк".
12. АТ «Акціонерний банк «РОСІЯ».
13. ПАТ "БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ".
14. ПАТ "Совкомбанк".
15. РОСІЙСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК (ПАТ).
16. АТ "ОТП Банк".
17. АТ "ЮніКредит Банк".
18. АТ "Т-Банк" (колишній Тінькофф).
19. АКБ "АК БАРС" (ПАТ).
20. АКБ "НОВІКОМБАНК" (АТ).
21. АТ "Банк ДОМ.РФ".
22. Державний спеціалізований Російський експортно-імпортний банк (АТ).
23. ПАТ "МТС-Банк".
24. КБ "ЛОКО-Банк" (АТ).

Якщо організація чи ІП є клієнтом однієї з цих кредитних організацій, і в ній захоче відкрити спецрахунок, то повного комплекту документів не знадобиться — практично все необхідне вже має банк.

Практика показує, що підприємства та ІП воліють відкривати спецрахунок в обслуговуючому банку, якщо він входить до урядового списку. Це зручно - час переказу коштів з одного рахунку на інший значно скорочується.

Втім, вивчити умови відкриття спеціальних рахунків у різних банках корисно. Вся інформація представлена ​​на веб-сайтах банків. Ось так, наприклад:

Як використовувати спецрахунок

Постачальникам, які виходять на тендер «на новенького», тобто вперше, необхідно для початку зареєструватися в ЄІС — Єдиній інформаційній системі закупівель. Це необхідно, щоб потенційного постачальника було включено до ЄРУЗ — Єдиного реєстру учасників закупівель.

Процес реєстрації відбувається в електронному форматі на сайті Держпослуги. Наявність ЕЦП є обов'язковою. Якщо підприємство чи ІП вже мають підтверджений профіль на Держпослугах, то реєстрація в ЄІС зазвичай займає один робочий день.

Зареєстровані у системі постачальники мають можливість брати участь у торгах на будь-якій ЕТП. Нині їх вісім. Один спецрахунок є актуальним для всіх майданчиків.

Далі треба відкрити спеціальний рахунок (про це вже розповіли) і подати заявку на участь у закупівлі, що зацікавила. Поки триває процес прийому та реєстрації заявок на ЕТП, встигаємо перевести на спецрахунок необхідну суму. Чекаємо на закінчення прийому заявок.

Банк отримує від ЕТП запит на блокування забезпечувальної суми на спецрахунку та «заморожує» кошти, якщо їх достатньо.

Якщо ж недостатньо, то справа погана: постачальник, що не відбувся, отримає повідомлення про відхилення його заявки і неможливість взяти участь у закупівлі. Натомість банк розблокує гроші.

Розблокування проводиться не лише за недостатності коштів, але й у разі:

• скасування торгів;
• відкликання заявки постачальником;
• відхилення заявки замовником;
• якщо постачальник не взяв участі в аукціоні;
• якщо заявка на тендер не виграла.

Про всі ці неприємності банку повідомить ЕТП, гроші «розморозять» протягом години.

Вистачить про сумне, поговоримо про те, що відбувається, якщо заявка виграла. Уявляю собі якийсь офіс, напружене очікування моніторів, а потім радісні вигуки, стрибки та обіймашки, як при успішному запуску космічного корабля. І шампанське? Чи це я надто фантазую?

Насправді радісна подія насамперед ознаменується тим, що кошти на рахунку розблокуються, а торговий майданчик як привітання спокійно і тихо отримає з спецрахунку переможця комісію за надані послуги. Комісія ЕТП не перевищує 5000 рублів.

Часті проблеми, що виникають зі спецрахунком

Усі проблеми, що виникають під час роботи зі спецрахунком, привносить горезвісний людський чинник. Ні, чисто теоретично можливий якийсь форс-мажор у вигляді цунамі, землетрусу або підступів зелених чоловічків. Але частіше трапляється таке:

1. Постачальник відкрив рахунок в останню секунду і інформація вчасно не дійшла від банку до ЕТП.
2. Під час подання заявки на участь у торгах постачальник неправильно вибрав спецрахунок. Так трапляється, якщо рахунків кілька, і на вибраному замало коштів. Дуже прикро, якщо на інших рахунках із грошима все гаразд. Просто схибили.
3. Деякі банки беруть комісію за кожне блокування. Причому списання відбувається зі спецрахунку. Суми, зрозуміло, невеликі, але якщо грошей на рахунку впритул, то навіть копієчка здатна зруйнувати надії на участь у торгах.

Висновок очевидний: не слід покладатися на російську «можна». Готуватися до участі у держзакупівлях треба заздалегідь та ретельно, перевіряючи кожен крок.

Колега, бухгалтер підприємства, що бере участь у держзакупівлях згідно із законом 44-ФЗ, похвалилася якось, що їхній обслуговуючий банк підстраховує клієнтів: у разі недостатності коштів на спецрахунку моментально перекидає суму з розрахункового рахунку і тим самим рятує постачальників від отримання відмови від ЕТП. Так, банки треба вибирати уважно.

Часті питання по роботі зі спецрахунком

ЄРУЗ – єдиний реєстр учасників закупівель. Підприємства та ІП включаються до ЄРУЗ після проходження реєстрації в ЄІС на сайті Держпослуги.

• Чи можна за участю у держзакупівлях обійтися без відкриття спецрахунку?

Так, якщо сума передбачуваного до укладання контракту не перевищує мільйон рублів і замовник не встановив забезпечувальної суми для подання заявки.

Він попрощається із грошима, заблокованими на спецрахунку. Їх переведуть замовнику. Крім того, велика ймовірність потрапити до реєстру несумлінних постачальників.

Законодавство не встановлює обмежень на джерела поповнення спеціальних рахунків. Кредитні гроші підійдуть.