Як відкрити розрахунковий рахунок у Тінькофф, вартість відкриття та обслуговування рахунку

Тінькофф Банк - комерційна установа, що функціонує повністю в дистанційному режимі. По всій країні послугами компанії користується понад 13 млн осіб і сьогодні акціонерне товариство знаходиться в трійці найбільших банків країни за кількістю активних користувачів. Окрім того, компанія є лідером на ринку фінансових технологій. Штучний інтелект застосовується у багатьох банківських процесах – всі повідомлення обробляються роботами. Мобільні програми часто отримували нагороди, а система розпізнавання облич та голоси – надійний захист ваших коштів.

Велику популярність АТ набуло завдяки мальовничій рекламі. Масове розсилання кредитних договорів та цікаві пропозиції зробили свою справу - фінансова компанія за короткий час створила свою базу клієнтів.

Якщо раніше Тінькофф Банк обслуговував більше фізичних осіб, то сьогодні його клієнтами стали великі юридичні компанії. Вони відкривають розрахункові рахунки у віддаленому режимі без відвідування офісу, а спілкування відбувається по телефону (чати) або електронною поштою.

Навіщо відкривати рахунок у банку Tinkoff

Фінансова компанія пропонує все, що необхідно для ведення бізнесу: кредити, депозити, мобільні програми, інтернет-еквайринг, а також сервіси для участі у держзакупівлях. Для зручної взаємодії з клієнтами та проведення внутрішніх фінансових операцій вони підключають розрахунково-касове обслуговування (РКО).

Система Тінькофф Бізнес допомагає ІП та юридичним особам в організації та веденні справ, пропонуючи їм різні технологічні бонуси:

• Ведення розрахункового рахунку онлайн.Оскільки банк немає своїх відділень, всі процедури виконуються онлайн. Розрахуватися з контрагентами, відкрити додатковий рахунок, підключити еквайринг - все це можна зробити за кілька хвилин в особистому кабінеті, використовуючи мобільний додаток.
• Отримати реквізити у день подання заявки. Як тільки заявку буде розглянуто, ви отримуєте реквізити, які можете надсилати своїм контрагентам для оплати або виставлення рахунків.
• Безкоштовне обслуговування. Для користування цією «плюшкою» необхідно дотримуватись деяких правил. Наприклад, щоб безкоштовно обслуговуватись, ваші витрати по бізнес-карті на стандартному тарифі мають бути не менше 50 тис. руб. на місяць.
• Можливість прив'язування бізнес-карт до рахунку. Прив'язка карт до рахунку дозволяє бачити всі операції в основній стрічці. Ви зможете контролювати не лише свої гроші, а й ті, які витрачає працівник.

Важливо! Тінькофф Банк дозволяє ставити обмеження на витрати по бізнес-картці. Наприклад, вказати конкретну суму, яку можна витратити на день чи місяць.

Кожен тариф передбачає прив'язку певної кількості карток. На Простому тарифі ви можете прив'язати лише одну карту, а на Професійному – три. Заплативши 99 рублів за картку, можна прив'язати ще кілька карток.

• Проведення платежів цілодобово. Відправлення та зарахування платежів усередині банку виконується в режимі 24/7. Якщо потрібно провести в іншій валюті, на офіційному сайті розміщено інформацію про час. Наприклад, долари та юані компанія відправляє суворо в період з 10 години ранку до 20.30 (по Москві), а фунти стерлінги - до 18.30.

Увага! Під час переходу на зимовий час проведення платежів змінюється. Детальну інформацію можна дізнатись у консультанта.

• Валютні рахунки.Клієнти банку можуть відкривати будь-яку кількість валютних рахунків без оплати. Щоб ви могли пройти валютний контроль, менеджер вкаже на всі помилки і дасть поради щодо їх виправлення.
• Персональний менеджер. Завдання особистого помічника – всіляко сприяти процвітанню бізнесу клієнта. Він знаходиться постійно на зв'язку, відповідає на запитання та розповідає про нові продукти, акції тощо.
• Виведення грошей без комісії. Відкриття розрахункового рахунку Tinkoff - можливість переводити до 1 млн. руб. без оплати. Конкретна сума залежатиме від тарифу.

Додаткові продукти банку Tinkoff

Відкриття розрахункового рахунку в Тінькофі дозволить користуватися додатковими благами.

Безкоштовна онлайн-бухгалтерія допомагає вести розрахунок податків на УСН, а за допомогою зарплатного проекту можна робити виплати самозайнятим на дебетові картки за лічені хвилини та без комісії.

Замовивши бухгалтерське обслуговування, ви отримаєте особистого помічника, який вестиме діалог з податковими службами, складатиме звіти і економитиме ваші гроші на податках.

Якщо потрібно створити сайт для ведення діяльності, використовуйте безкоштовний конструктор сайтів та CRM. А приймати оплату можна з торгового та інтернет-еквайрингу. Єдине, що потрібно — підключити Apple Pay і Google Pay.

Для закупівель №44-ФЗ та №223-ФЗ передбачають банківські гарантії. Їх видає як основний банк, і його партнери. Банк видає гарантію на участь у торгах та виконання контракту, а тип гарантії для закупівель можна побачити у своєму акаунті. Період дії гарантії залежить від її типу – від 1 до 2 місяців. Щоб оформити цю послугу, ІП потрібно завантажити фотопаспорти та бухгалтерські документи за умови, що не було підключено бухгалтерське обслуговування.Юридичній особі потрібно завантажити ті самі документи, а також протокол зборів засновників та статут.

Хмарний колл-центр, продукти для участі у держзакупівлях, кредити та спец. рахунки - ще кілька додаткових послуг для великого, середнього та малого бізнесу.

Види тарифів у Тінькофф Бізнес

Компанія пропонує кілька тарифів для ТОВ та ІП. Якщо ви проводите мало платежів, в основному приймаєте оплату від клієнтів, виберіть простий тариф. По ньому доступні всі основні функції:

• безкоштовне та цілодобове проведення платежів;
• можливість підключення онлайн-бухгалтерії;
• оплата внесків до пенсійного фонду та інших інстанцій без комісій;
• виведення грошей на картку з рахунку індивідуального підприємця.

Просунутий тариф включає малий бізнес, а Професійний — великий і середній.

Власникам великих компаній Тінькофф пропонує преміальне обслуговування. Банк розробляє спеціальні пропозиції під конкретні завдання бізнесу.

Розрахунковий рахунок на ваших умовах від Тінькофф

Щоб оформити р/р на індивідуальних умовах, уважно ознайомтеся з пропозиціями від акціонерного товариства.

1. Спеціальні тарифи - компанія підбирає особливі умови за тарифами, враховуючи напрямок підприємства та його потреби.
2. Доопрацювання функціоналу — за потреби продукт буде адаптовано під запити клієнта.
3. Індивідуальний підхід Буде виділений фахівець під кожний продукт, а, за потреби, досвідчені фахівці можуть приїхати на особисту зустріч.
4. Автоматизація бізнес-процесів за допомогою Open API (управління виписками, платіжками та рахунками забиратиме мінімум часу).
5. Індивідуальний супровід №115-ФЗ.Персональний помічник перевірить правильність заповнення анкети, подивиться документи та дасть кілька рекомендацій ще до початку розрахунку.

Щоб обговорити співпрацю на індивідуальних умовах, клієнту потрібно вказати номер телефону та надіслати заявку.

Щодо вартості обслуговування, вона різна і залежить від обраного тарифу:

• найдешевший - Простий - 490 р. / м.;
• вартість Просунутого пакета - 1990 р. / м.;
• ціна Професійного – 4 990 р./м.

При цьому за один платіж контрагентам на рахунки інших банків найменше платить клієнт, який підключив тариф «Професійний» - 19 руб., А ставка в 49 руб. за платіж передбачена за тарифом «Простий». банку, і вона становить від 1,0% плюс обов'язкова плата у розмірі від 59 рублів. 0,5%.

Відкриття рахунку: поетапний алгоритм

Щоб користуватися рахунком, потрібно:

• залишити заявку на головній сторінці компанії;
• після того, як ви потрапите до свого облікового запису (переклад здійснюється в автоматичному режимі) заповніть готовий бланк і домовтеся з менеджером про зустріч;

Довідка! Клієнтам Тінькофф Банку немає потреби зустрічатися з менеджером.

• дозвольте представнику компанії сфотографувати подані документи та підпишіть їх.
• чекайте повідомлення. Воно прийде після перевірки.

Як увійти до ЛК Тінькофф

Оскільки всі процедури здійснюються через особистий кабінет, потрібно знати, як до нього увійти, використовуючи мобільний додаток.

За допомогою ЛК можна:

• надсилати реквізити контрагентам;
• контролювати витрати коштів і стежити надходження грошей на рахунок;
• виставляти рахунки та стежити за їх статусами;
• змінювати тарифи та підключати (вимикати) повідомлення про операції;
• замовляти виписки та оформлювати страховки;
• спілкуватися із консультантами.

Щоб увійти в мобільний додаток, його потрібно спочатку завантажити на електронний пристрій. Далі потрібно ввести номер телефону, якого прив'язаний р/сч. На цей номер прийде сповіщення з підтвердженням.

Останній крок — встановлення пароля (він має бути складним, але водночас добре запам'ятовуватися).

Довідка! Якщо хочете заощадити час і входити в особистий кабінет за відбитком пальця або ID Face, встановіть біометрію.

Після проведення цих маніпуляцій ви зможете увійти до ЛК, використовуючи будь-який пристрій: телефон, планшет.

Документи для відкриття рахунку: що потрібно підготувати

Тінькофф не вимагає великого пакета документів для відкриття р/год. Індивідуальним підприємцям потрібен лише паспорт. ТОВ, крім основного документа (паспорта керівника), мають надати статут та наказ про призначення директора на посаду.

Як користуватися додатком Тінькофф банку та в чому його особливості?

Додаток Тінькофф банку допомагає клієнтам проводити значну частину банківських операцій дистанційно. Сервіс працює абсолютно безкоштовно. Розберемося як завантажити, встановити та розпочати роботу з додатком, а також ознайомимося зі списком можливостей, які він відкриє перед користувачем.

Як завантажити та встановити програму?

Тінькофф банк подбав про своїх клієнтів, випустивши мобільний додаток для всіх мобільних операційних систем, що функціонують. Де завантажити програму, залежить від типу гаджета:

• iOS 9.0 і вище. Власники «яблучного» пристрою повинні перейти до Apple Store за наступним посиланням.
• Android 4.2 і вище. Для завантаження програми необхідно перейти в Play Маркет за цим посиланням.
• Windows Phone 8, 8.1, 10 Mobile. Розробники не обійшли стороною та користувачів, які використовують Windows. Щоб скачати мобільний банк, натисніть тут .

Відкривши відповідне посилання з гаджета, необхідно натиснути кнопку «Встановити» і почекати, поки програма завантажиться, що займе не більше 2 хвилин. Після цього можна його відкрити та приступити до ознайомлення.

При завантаженні пристрою має бути достатньо вільної пам'яті. Завантажуваний додаток важить близько 30 МБ.

Запуск програми та авторизація в особистому кабінеті

Запуск програми можливий, якщо пристрій підключено до Інтернету. Для цього необхідно лише клікнути на іконку з написом «Тінькофф». Якщо немає облікового запису, потрібно пройти процес реєстрації:

1. Відкрити мобільний додаток та натиснути на кнопку «Увійти».
2. Натиснути на кнопку «Отримати логін та пароль» та дочекатися завантаження нового вікна.
3. Ввести номер наявної картки Тінькофф Банку.
   
4. Отримати на телефон SMS-повідомлення з кодом підтвердження та ввести його у відповідному полі.
   
5. Придумати унікальний логін та пароль, щоб отримати доступ до персонального особистого кабінету. З метою безпеки їх потрібно тримати в секреті та не передавати третім особам.

Після реєстрації потрібно лише кілька секунд, щоб авторизуватися в особистому кабінеті.Для цього в поле входу потрібно ввести створений логін і пароль, а далі вказати отриманий на телефон код входу в сервіс, що складається з 4 цифр.

Вхід до програми можна також підтвердити за допомогою Touch ID або через push-сповіщення. На сучасних смартфонах авторизація в системі можлива через сканування обличчя.

Огляд головного екрану

При першому увімкненні програма запросить доступ до даних про родовище. Якщо дати дозвіл, то вона відображатиме найближчі однойменні банкомати.

Відхилівши або дозволивши доступ програми до даних про родовище пристрою, користувач опиниться на головному екрані. Інтерфейс влаштований таким чином, щоб у 3 переходи дістатися будь-якого елемента. Ось основні вкладки, розташовані в нижній частині:

1. "Головна" - відкривається при кожному запуску програми. Тут знаходяться кнопки управління картками та рахунками. Автоматично вказуються дані щодо залишків коштів на рахунках, картах та вкладах. На головній сторінці також міститься інформація про кредити, оформлені в банку.
   
2. «Події» — у цій вкладці публікується хронологія операцій з усіх рахунків.
3. «Оплатити» — тут відображаються вибрані операції, кілька способів платежів та переказів, список популярних контактів (при дозволі додатку доступу до них).
   
4. "Чат" - вкладка для зв'язку з операторами банку.
5. «Ще» — надано налаштування програми, а також дані щодо бонусів, банкоматів, точок поповнення рахунку, довідка по рахунках тощо. п.
   

Завдяки цим вкладкам мобільний банк Тінькофф відкриває перед користувачем широкий спектр різноманітних послуг:

• перекази грошей з рахунку на рахунок;
• дистанційна оплата кредитів, товарів в Інтернеті;
• автоматичні платежі з комунальних та інших послуг;
• запит на підвищення лімітів за кредитними картками;
• інформація про відсоток кешбеків за картками;
• доступні програми розстрочки;
• депозити, які можна відкривати дистанційно;
• панель керування карткою (установка, зміна ПІН-коду, блокування тощо).
• доступ до активації товарів банку (нових вкладів, карт, кредитів готівкою).

Єдиним недоліком головної сторінки є відсутність можливості налаштовувати інтерфейс, крім порядку списку обраних.

Доступні платежі

Через додаток Тінькофф банк доступні різні платежі, які можна здійснювати дистанційно.

Серед користувачів популярні такі послуги:

• регулярні платежі (поповнення телефону, Інтернету, оплата ЖКГ);
  
• опція автоплатежів (наприклад, при виборі платежів за кредитами у певні дати банк автоматично списуватиме гроші з поточного рахунку або картки);
• оплата товарів та послуг в інтернеті;
• погашення податкових платежів, штрафів ДІБДР та інших внесків на користь держави.
  

Порядок та способи переказу грошей

Щоб здійснити перерахування коштів, у вкладці «Сплатити» необхідно перейти до розділу «Платежі», вибрати поле «Переклади» та безпосередньо його спосіб.

Наступним кроком буде вибір одержувача зі списку всіх доступних варіантів:

• іншій фізичній особі;
• на особистий рахунок;
• юридичній особі;
• міжнародний переклад.

Сам переклад можна здійснити у різний спосіб, кожен із яких докладно розглянемо нижче.

Переказ з рахунку на рахунок

Щоб здійснити цю операцію за допомогою мобільного додатку Тінькофф, необхідно дотримуватися наступної інструкції:

1. У розділі "Переклади" вибрати рядок "За номером рахунку".
   
2. У новому вікні вказати Банківський ідентифікаційний код (БІК) та рахунок одержувача.
3. Ввести суму платежу та натиснути на кнопку «Перевести».

Якщо з боку банку стягуватиметься комісія, користувача попередять про неї відповідним повідомленням.

Грошовий переказ із картки на карту

Здійснюється у такому порядку:

1. У графі "Переклади" вибрати спосіб "З картки на карту".
2. Ввести номер картки одержувача та вказати необхідну суму переказу.
3. Натиснути кнопку «Перекласти».

Переказувати гроші з картки на картку Тінькофф можна без комісії. Вона також не передбачена при переказах до 20 000 рублів на місяць на карти інших банків. карбованців.

Переклад за номером телефону

Переказ у мобільному банку Тінькофф можна здійснити через мобільний номер:

1. У розділі «Переклади» виберіть вкладку «Людям».
2. У новому вікні натиснути на графу "Телефон".
3. Ввести або вибрати номер телефону одержувача з адресної книги.
4. Переглянути і вибрати один із рахунків одержувача або надіслати йому переказ посиланням — у нього з'явиться можливість самому вирішити, куди зарахувати гроші.
   
5. Вказати суму переказу та натиснути на кнопку «Перекласти».

Переклад за QR-кодом

Переказати гроші за допомогою QR-коду можна тільки в мобільному додатку Тінькофф, оскільки на офіційному сайті така опція не передбачена.

1. У вкладці «Переклади» виберіть вкладку «Людям», а потім натисніть кнопку «QR-код».
2. Сканувати QR-код для зняття за допомогою вбудованої камери.
3. Вказати суму переказу та натиснути «Перекласти».

Додатково

Для смартфонів на платформі Windows передбачено спеціальний мобільний додаток від Тінькофф, який називається «З картки на карту – швидкі перекази грошей».

• номер картки відправника;
• термін дії картки;
• CVC2/CVV2 код;
• номер картки отримувача;
• суму переказу.

Сума максимального переказу, яку можна здійснити на сервісі, становить 150 тис. рублів. З однієї картки через мобільний додаток можна зробити не більше 5 переказів на добу.

Робота з карткою

За допомогою мобільного додатка користувач має можливість здійснювати всілякі маніпуляції з карткою:

• оплачувати будь-які покупки, переказувати кошти, а також виплачувати борги за кредитами;
• переглядати скоєні операції у зручному форматі – у хронологічному порядку, у вигляді діаграми за всіма витратами або за певною категорією;
• отримати випуск за рахунком за будь-який місяць, інформацію про тариф та ліміти на операції;
• змінити налаштування карти та зробити її мультивалютною, підключити овердрафт або додати дані про поїздки до інших країн;
  
• отримувати щомісячні нагадування про мінімальну суму кредитного платежу;
• заблокувати картку із програми;
• замовити віртуальну картку чи дублікат;
• активувати програми розстрочення;
• переглядати, скільки кешбеків вдалося накопичити за місяць та за якими категоріями (за покупки по карті власникам Tinkoff Black повертається від 1 до 30%);
  
• щомісячно отримувати на залишок по карті 6% річних, а поточні відсотки переглядати у стрічці подій;
• збирати за допомогою картки, відкривши в додатку накопичувальний рахунок і прив'язавши до нього мету, наприклад, збір певної суми на покупку автомобіля (система автоматично вважатиме, яку суму потрібно відкладати на місяць);
  
• робити оплату за NFC – запустити програму, натиснути на іконку платежу, сканувати палець або ввести код і додати смартфон до терміналу.
  

Додаткові функції програми

Незалежно від того, відкрито додаток або згорнуто, сесія його активної роботи закінчується через 10 хвилин. Після цього сервіс автоматично вивантажується з оперативної пам'яті пристрою, і для початку нової сесії знову потрібно буде пройти авторизацію.

Програма отримує дані за допомогою дактилоскопічної ідентифікації, яка розміщується у системі смартфона. Надзвичайно важливо встановити унікальний пароль для входу в програму і використовувати його тільки в тому випадку, якщо неможливо розблокувати доступ до програми за допомогою Touch ID.

У додатку користувач завжди можете змінити код доступу, що згенерував банк, на більш зручний для нього.

Розробники додали у додаток мобільного банку функцію «Сториз». У сервісі регулярно з'являються історії на різні теми, наприклад фінансові рекомендації, а також поради, де можна провести вихідні. Навіть якщо історії не є інтересами, їх не вдасться приховати в інтерфейсі.

Інші програми від Тінькофф

Існують різні варіанти мобільного додатку Тінькофф банку, призначені для окремих категорій громадян:

• Тінькофф Бізнес. Розроблено лише для бізнес-клієнтів банку. За версією Markswebb Rank&Report, визнано найкращим мобільним банком для підприємців.Сервіс дозволить відкрити розрахунковий рахунок прямо у додатку, планувати проекти, створювати платежі та сплачувати податки.
• Тінькофф Інвестиції. Відкриває клієнтам розширений доступ до світових фондових ринків та бірж. За допомогою програми користувачі можуть торгувати акціями РФ і США, корпоративними облігаціями, дізнаватися індекси біржових валют.
• Тінькофф Бухгалтерія. Додаток підійде власникам ІП та малого бізнесу. Сервіс допоможе клієнту вчасно оплачувати рахунки та податки, створювати та надсилати декларації, замовляти електронний підпис.

FAQ

У цьому розділі відповімо на найактуальніші питання щодо Тінькофф банку.

1. Відкрити www.tinkoff.ru та на головній сторінці натиснути на кнопку Увійти.
   
2. Введіть номер телефону та введіть код підтвердження, який має бути короткий час на SIM-карті.
   
3. Зліва панелі активувати кнопку "Новий продукт банку" і вибрати пункт "Прив'язати додаткову карту іншого клієнта".
   
4. Ввести номер картки та придумати логін для подальшого входу на сайт.
   

Якщо власник додаткової картки захоче прив'язати нову картку до свого особистого кабінету, він зможе зробити це, перейшовши за посиланням. Потрібно вказати номер додаткової картки та підтвердити виконану операцію кодом із СМС.

Для входу в програму потрібно зробити кілька нескладних дій:

Завантажити додаток мобільного банку на пристрій за детальною покроковою інструкцією, розміщеною в першому пункті статті.

Якщо вже успішно пройдено реєстрацію на офіційному сайті, ввести логін або номер телефону, а потім пароль.

Якщо з якоїсь причини ще немає логіну, натиснути кнопку "Отримати логін і пароль", а потім ввести номер своєї карти.На номер мобільного телефону, зазначений під час оформлення заявки, отримати повідомлення з кодом підтвердження.
Ввести його у додатку. Придумати унікальний чотиризначний код для входу до програми та отримати доступ до облікового запису.

1. Зайти до розділу "Ще".
   
2. Перейти до "Налаштування".
   
3. Натиснути кнопку "Теми оформлення" та вибрати із запропонованого списку відповідний варіант.
   
4. Натиснути кнопку "Встановити тему".
   
   

Для перевірки балансу необхідно перейти в особистий кабінет. Сервіс запропонує клієнту ввести логін та пароль, після чого він отримає доступ до сторінки, де вказано баланс за рахунками та картками. Потрібні розділи називаються "Моя картка" або "Мій рахунок". Можна також заглянути в історію платежів та надрукувати виписку за рахунками.

Якщо у клієнта виникнуть питання, пов'язані з функціонуванням мобільного додатка, він може звернутися до call-центру банку за номером 8-800-555-10-10. На всі запитання відповість менеджер-консультант відповідного відділення.

Здійснити дзвінок до банку можна безпосередньо із самого додатка. Для цього необхідно відкрити розділ "Ще", натиснути кнопку "Зв'язок з банком", а потім - "Дзвінок по інтернету". Звернутися до служби підтримки також пропонується поштою або чатом.

Мобільний банк Тінькофф – один із найзручніших додатків для банківських клієнтів. Всі питання легко вирішуються дистанційно, без візиту до відділення банку та очікування у чергах. При цьому клієнт завжди може контролювати стан свого рахунку, оплачувати кредит чи покупки будь-яким зручним способом.